Про затвердження Положення про реєстрацію колекторських компаній
{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку
№ 200 від 29.12.2023
№ 192 від 31.12.2024
№ 113 від 05.09.2025
№ 138 від 14.11.2025}
Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 5, 22, 24 Закону України "Про споживче кредитування", з метою встановлення порядку реєстрації колекторських компаній та ведення реєстру колекторських компаній Національним банком України Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про реєстрацію колекторських компаній, що додається.
2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на Голову Національного банку України Кирила Шевченка.
3. Постанова набирає чинності з 14 липня 2021 року.
ПОЛОЖЕННЯ
про реєстрацію колекторських компаній
1. Це Положення розроблено відповідно до вимог Законів України "Про Національний банк України" та "Про споживче кредитування" (далі - Закон про споживче кредитування) з метою визначення порядку та умов включення до реєстру колекторських компаній (далі - Реєстр), внесення змін до відомостей, які подавалися для включення особи до Реєстру, а також порядку та умов виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру.
Відносини щодо прийняття, набрання чинності, виконання та припинення дії адміністративних актів у цьому Положенні регулюються Законом України “Про адміністративну процедуру” (далі - Закон про адміністративну процедуру) з урахуванням особливостей, встановлених Законом про споживче кредитування.
{Пункт 1 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
Національний банк України (далі - Національний банк) здійснює адміністративне провадження в межах процедур, визначених у цьому Положенні, у порядку, визначеному в розділах IV, V Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами) (далі - Положення № 200), з урахуванням особливостей, визначених цим Положенням.
{Пункт 1 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 138 від 14.11.2025}
2. Вимоги цього Положення поширюються на осіб, які мають статус колекторської компанії відповідно до вимог Закону про споживче кредитування або мають намір набути статус колекторської компанії відповідно до вимог Закону про споживче кредитування.
Вимоги до структури власності, які визначені в Положенні про вимоги до структури власності на ринку фінансових і платіжних послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 07 листопада 2025 року № 135) (далі - Положення про вимоги до структури власності), поширюються на осіб, які мають статус колекторської компанії відповідно до вимог Закону про споживче кредитування або мають намір набути статус колекторської компанії відповідно до вимог Закону про споживче кредитування.
{Абзац другий пункту 2 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
3. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:
1) бездоганна ділова репутація - ділова репутація заявника / колекторської компанії, власників істотної участі заявника / колекторської компанії, керівників заявника / колекторської компанії, яка відповідає вимогам цього Положення;
{Підпункт 1 пункту 3 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Підпункт 2 пункту 3 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
{Підпункт 3 пункту 3 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
4) заявник - особа, яка відповідно до законодавства України має право звернутися до Національного банку з метою включення до Реєстру в порядку, визначеному цим Положенням;
5) електронна копія оригіналу документа в паперовій формі - візуальне подання паперового документа в електронній формі, отримане шляхом сканування оригіналу паперового документа, відповідність оригіналу якого засвідчено кваліфікованим електронним підписом, що накладено на документ із дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг та електронного документообігу (далі - КЕП) заявника/нотаріуса (крім випадків, коли таке засвідчення не вимагається цим Положенням) (далі - електронна копія документа);
6) електронні джерела - бази і банки даних або будь-які інші сервіси, які надають користувачам інформацію в електронному вигляді;
7) іноземна колекторська компанія - юридична особа, яка має право врегульовувати прострочену заборгованість відповідно до законодавства іноземної держави;
8) іноземна юридична особа - юридична особа, головний офіс якої зареєстровано в іноземній країні;
9) керівник - одноособовий виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу та члени ради (наглядової, спостережної - за наявності) заявника / колекторської компанії;
{Підпункт 10 пункту 3 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
{Підпункт 11 пункту 3 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
12) міжнародна фінансова установа - установа, з якою Уряд України уклав угоду про співробітництво та для якої згідно із законами України встановлено привілеї та імунітети;
{Підпункт 13 пункту 3 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
14) публічна компанія - юридична особа, створена у формі публічного акціонерного товариства, акції якої включені до біржових списків (пройшли процедуру лістингу) і допущені до торгів у регульованому сегменті кваліфікованої фондової біржі;
{Підпункт 15 пункту 3 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
16) уповноважена особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник та заступники Голови, керівники підрозділів Національного банку та їх заступники, які забезпечують виконання функцій Національного банку передбачених цим Положенням, керівник із ліцензування (керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за реєстрацію колекторських компаній, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їх обов'язки);
17) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені заявника / колекторської компанії на підставі закону, статуту, довіреності або іншого документа щодо надання таких повноважень відповідно до законодавства України;
{Підпункт 18 пункту 3 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законі про споживче кредитування, Законі України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” та інших законодавчих актах України.
{Абзац двадцять сьомий пункту 3 глави 1 розділу I з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
4. Національний банк під час вчинення дій, передбачених цим Положенням, керується такими принципами:
1) рівноцінності сутності та форми (оцінювання правочинів, операцій, обставин та подій із точки зору їх суті та форми);
2) обґрунтованого сумніву (здійснення додаткової/поглибленої перевірки / аналізу правочинів, операцій, обставин та/або подій за наявності обґрунтованого сумніву щодо них);
3) комплексного аналізу (дослідження всіх обставин та умов конкретної ситуації під час прийняття відповідного рішення).
{Главу 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 200 від 29.12.2023}
{Главу 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
{Главу 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 200 від 29.12.2023}
60. Національний банк веде Реєстр. Ведення Реєстру передбачає:
1) одержання, накопичення, зберігання, використання та поширення інформації про колекторські компанії;
2) включення особи до Реєстру, виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру, змін до відомостей, що подавалися для включення особи до Реєстру, включення відомостей про наявність тимчасової заборони здійснювати врегулювання простроченої заборгованості;
{Підпункт 2 пункту 60 глави 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
3) надання інформації з Реєстру на запити державних органів, органів місцевого самоврядування, фізичних та юридичних осіб і поширення інформації шляхом її оприлюднення в порядку, передбаченому цим Положенням.
61. Формування Реєстру здійснюється на підставі відомостей, що подаються заявниками / колекторськими компаніями відповідно до цього Положення.
Національний банк включає відомості про колекторську компанію до Реєстру не пізніше наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення шляхом унесення даних про колекторську компанію і присвоєння їй реєстраційного номеру колекторської компанії.
Національний банк включає до Реєстру відомості про тимчасову заборону колекторській компанії здійснювати врегулювання простроченої заборгованості, включаючи період такої заборони, та про зняття / відміну такої заборони не пізніше наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення.
{Пункт 61 глави 5 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
62. Національний банк протягом 15 робочих днів із дати надходження від колекторської компанії, яка не є небанківською фінансовою установою, яка має право надавати такі види фінансових послуг: факторинг та/або надання коштів та банківських металів у кредит (далі - кваліфікована небанківська фінансова установа), повідомлення про виникнення змін до відомостей, які міститься в Реєстрі, вносить відповідні зміни до Реєстру за таких умов:
{Абзац перший пункту 62 глави 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 138 від 14.11.2025}
1) відомості в повідомленні подані в повному обсязі;
2) повідомлення оформлене відповідно до вимог цього Положення;
3) повідомлення містить достовірні відомості.
63. Національний банк вносить зміни до відомостей про колекторську компанію, яка є небанківською фінансовою установою, що містяться в Реєстрі, одночасно з внесенням відповідних відомостей до Державного реєстру фінансових установ на підставі інформації, що надається небанківською фінансовою установою відповідно до нормативно-правового акта з питань реєстрації надавачів фінансових послуг та цього Положення.
Національний банк виключає з Реєстру відомості про колекторську компанію не пізніше наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення.
64. Національний банк на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку оприлюднює таку інформацію з Реєстру:
1) повне найменування колекторської компанії;
2) скорочене найменування колекторської компанії;
3) ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України;
4) дата включення колекторської компанії до Реєстру;
5) реєстраційний номер колекторської компанії;
6) місцезнаходження колекторської компанії;
7) наявність у колекторської компанії статусу небанківської фінансової установи;
8) прізвище, ім'я та по батькові (за наявності) голови виконавчого органу колекторської компанії або іншої особи, яка здійснює управління колекторською компанією;
9) контактні дані колекторської компанії: телефон/телефони та адреса електронної пошти;
10) відомості про тимчасову заборону колекторській компанії здійснювати врегулювання простроченої заборгованості: наявність тимчасової заборони здійснювати врегулювання простроченої заборгованості, період (з якої до якої дати) такої заборони, відомості про зняття / відміну такої заборони.
{Пункт 64 глави 5 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
65. Національний банк забезпечує вільний цілодобовий безоплатний доступ до інформації з Реєстру, визначеної в пункті 64 глави 5 розділу I цього Положення. Такий доступ включає можливість перегляду, пошуку, копіювання та роздрукування цієї інформації.
Національний банк надає на запити державних органів, органів місцевого самоврядування, фізичних та юридичних осіб інформацію з Реєстру, визначену в пункті 64 глави 5 розділу I цього Положення.
66. Національний банк на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку оприлюднює інформацію про юридичні особи, відомості про яку виключено з Реєстру, а саме:
1) повне найменування юридичної особи;
2) скорочене найменування юридичної особи;
3) ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України;
4) дата включення колекторської компанії до Реєстру;
5) реєстраційний номер колекторської компанії;
6) дата виключення відомостей про особу з Реєстру;
7) підстава виключення відомостей про юридичну особу з Реєстру (зазначене посилання на відповідні пункти частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування).
67. Національний банк надає колекторській компанії витяг з Реєстру невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про:
1) включення особи до Реєстру;
2) внесення змін до відомостей з Реєстру, відображених у витягу з Реєстру, що заповнюється згідно з формою, установленою в додатку до цього Положення.
{Підпункт 2 пункту 67 глави 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
На запит колекторської компанії Національний банк надає колекторській компанії витяг з Реєстру протягом п’яти календарних днів із дня отримання заяви колекторської компанії, складеної в довільній формі, про отримання витягу з Реєстру.
{Пункт 67 глави 5 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
II. Реєстрація колекторської компанії
6. Порядок реєстрації колекторської компанії
68. Заявник має право звернутися до Національного банку з заявою та доданими до неї документами, зазначеними в пункті 77 глави 7 розділу II цього Положення, або заявою, передбаченою в пункті 79 глави 7 розділу II цього Положення, з метою отримання статусу колекторської компанії та включення особи до Реєстру.
{Пункт 68 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
69. Національний банк включає заявника до Реєстру в разі дотримання таких умов:
1) ділова репутація заявника, його власників істотної участі, його керівників відповідає вимогам до бездоганної ділової репутації, визначеним у розділі III цього Положення;
2) працівники заявника та особи, залучені заявником на підставі цивільно-правових договорів для безпосередньої взаємодії із споживачами (далі - залучені особи) відповідають вимогам, установленим нормативно-правовими актами Національного банку;
{Підпункт 2 пункту 69 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
3) структура власності заявника відповідає вимогам Положення про вимоги до структури власності;
{Підпункт 3 пункту 69 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
{Підпункт 4 пункту 69 глави 6 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
5) керівник заявника відповідає вимогам щодо професійної придатності, установленим у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення;
6) умови та порядок надання послуг із врегулювання простроченої заборгованості, взаємодії заявника із споживачами, захисту персональних даних, організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників відповідають вимогам законодавства України щодо взаємодії із споживачами та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимогам щодо етичної поведінки);
{Підпункт 6 пункту 69 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
7). відсутність протягом року, що передує даті надходження заяви:
{Абзац перший підпункту 7 пункту 69 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
фактів порушення заявником установлених законодавством України вимог щодо захисту прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки), законодавства України щодо захисту прав споживачів на платіжному ринку, вимог законодавства України, нагляд за додержанням якого здійснює Національний банк, цього Положення та інших нормативно-правових актів Національного банку та/або
{Абзац другий підпункту 7 пункту 69 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
застосованих до нього заходів впливу за порушення встановлених законодавством України вимог щодо захисту прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки), законодавства України щодо захисту прав споживачів на платіжному ринку, вимог законодавства України, нагляд за додержанням якого здійснює Національний банк, цього Положення та інших нормативно-правових актів Національного банку;
{Абзац третій підпункту 7 пункту 69 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
8) місцезнаходженням заявника відповідно до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр) не є тимчасово окупована територія України або територія проведення операції Об'єднаних сил.
{Підпункт 8 пункту 69 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 200 від 29.12.2023}
70. Колекторська компанія зобов'язана дотримуватись умов, визначених у пункті 69 глави 6 розділу II цього Положення, крім умови, установленої в підпункті 7 пункту 69 глави 6 розділу II цього Положення, протягом усього строку перебування в Реєстрі.
71. Заявник зобов'язаний внести плату за розгляд заяви про включення до Реєстру та документів (далі - пакет документів) в розмірі, передбаченому Тарифами на послуги з реєстрації та ліцензування, що надаються Національним банком України, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 12 серпня 2003 року № 333, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 10 вересня 2003 року за № 787/8108 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 жовтня 2023 року № 134) (зі змінами) (далі - Тарифи на послуги з реєcтрації та ліцензування).
{Пункт 71 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 192 від 31.12.2024, № 113 від 05.09.2025}
72. Національний банк приймає рішення про включення заявника до Реєстру або про відмову у включенні протягом 30 робочих днів із дня отримання заяви, визначеної у пункті 77 або 79 глави 7 розділу II цього Положення [відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з нагляду)].
Національний банк має право продовжити цей строк, але не більше ніж на 30 робочих днів у разі потреби перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, необхідних для прийняття рішення. Про таке продовження строку Національний банк повідомляє заявника не менше ніж за три робочих дні до завершення граничного строку для прийняття рішення про включення заявника до Реєстру або про відмову у включенні.
{Пункт 72 глави 6 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
{Пункт 72 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
73. Національний банк повідомляє заявника про прийняття рішення про включення до Реєстру невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення шляхом надсилання витягу з Реєстру в порядку, передбаченому в пункті 67 глави 5 розділу I цього Положення. Датою включення заявника до Реєстру є дата прийняття Національним банком рішення про включення заявника до Реєстру.
{Пункт 73 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
74. Національний банк відмовляє у включенні заявника до Реєстру, якщо:
1) подані документи містять неповну або недостовірну інформацію чи не відповідають вимогам закону або цього Положення;
2) заявник, керівник (керівники) заявника, працівники заявника, залучені особи заявника або власники істотної участі заявника не відповідають вимогам, установленим Законом про споживче кредитування та/або нормативно- правовими актами Національного банку;
3) заявник не відповідає вимогам, визначеним у пункті 69 глави 6 розділу II цього Положення;
4) у встановлений Національним банком строк не усунуто недоліки, що були підставою для залишення заяви про включення до Реєстру без руху.
{Пункт 74 глави 6 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
У рішенні про відмову у включенні заявника до Реєстру, зазначеному в пункті 74 глави 6 розділу II цього Положення, обов’язково зазначаються підстави такої відмови, а також відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Пункт 74 глави 6 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
75. Національний банк письмово повідомляє заявника про прийняття рішення про відмову у включенні до Реєстру невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття, із зазначенням підстав для відмови та надає копію відповідного рішення.
{Пункт 75 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
76. Заявник має право подати до Національного банку нову заяву про включення до Реєстру та оновлені документи в разі отримання відмови у включенні до Реєстру після усунення причин, що стали підставою для такої відмови.
7. Вимоги до пакета документів, що подаються до Національного банку для реєстрації
77. Юридична особа, яка має намір набути статусу колекторської компанії (крім кваліфікованої небанківської фінансової установи), подає Національному банку такі документи:
1) заяву про включення юридичної особи до Реєстру, складену за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
2) анкету заявника з описом його бізнес-намірів, що включає письмове запевнення про відповідність керівників, працівників заявника, залучених осіб заявника кваліфікаційним вимогам, складену за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
3) анкету заявника щодо політики та внутрішніх положень щодо взаємодії із споживачами, захисту персональних даних, порядку організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників [що включає письмове запевнення про проходження працівниками заявника, залученими особами заявника навчання з питань, установлених законодавством України вимог щодо взаємодії із споживачами та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки), захисту прав споживачів та обробки персональних даних], складену за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
4) документи, що містять відомості про залучених осіб заявника, що включають письмове запевнення про їх відповідність кваліфікаційним вимогам, наведені за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, за наявності таких осіб;
5) письмове запевнення заявника про здійснення перевірки та відповідність призначеного (обраного) керівника кваліфікаційним вимогам, визначеним у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення. У письмовому запевненні додатково надається інформація щодо документів, на підставі яких здійснювалася перевірка відповідності керівника вимогам щодо професійної придатності, інформація щодо наявного досвіду роботи та отриманих знань у сфері споживчого кредитування, захисту прав споживачів [вимог щодо взаємодії зі споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)], захисту персональних даних для належного виконання своїх посадових обов’язків та попередження порушень колекторською компанією вимог законодавства України (за наявності додаються копії відповідних підтвердних документів);
6) документи про структуру власності заявника відповідно до вимог Положення про вимоги до структури власності станом на перше число місяця, у якому заявник подає до Національного банку заяву про включення до Реєстру та документи, визначені в пункті 77 глави 7 розділу II цього Положення;
{Підпункт 6 пункту 77 глави 7 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
7) документи для ідентифікації заявника, його власників істотної участі та керівників, визначені в Положенні № 200;
8) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівників заявника та його власників істотної участі - фізичних осіб про наявність / відсутність в особи судимості;
9) документ, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів, встановленої Тарифами на послуги з реєстрації та ліцензування.
Національний банк розміщує на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку окремі форми документів, які згідно з цим Положенням подаються до Національного банку в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі, визначеному Національним банком, та описи параметрів їх заповнення (за наявності).
{Пункт 77 глави 7 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
78. Заявник зобов'язаний подати Національному банку одночасно всі документи та інформацію, визначені Законом про споживче кредитування та цим Положенням.
79. Кваліфікована небанківська фінансова установа, яка має намір набути статусу колекторської компанії, подає Національному банку заяву про включення небанківської фінансової установи до Реєстру за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
{Пункт 79 глави 7 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
8. Порядок оновлення відомостей про колекторську компанію та внесення змін до Реєстру
80. Колекторська компанія, яка не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, подає Національному банку анкету з описом її бізнес- намірів за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, щороку до 01 лютого станом на 01 січня поточного року (таблиця анкети, що містить інформацію про бізнес-наміри не заповнюється).
{Абзац перший пункту 80 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
Колекторська компанія, яка є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, подає Національному банку витяг із заяви за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, щороку до 01 лютого станом на 01 січня поточного року (заповнюються таблиці 1, 2 заяви).
{Абзац другий пункту 80 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Абзац третій пункту 80 глави 8 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
81. Колекторська компанія зобов'язана подати Національному банку протягом 10 робочих днів після:
1) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в таблицях 4-7 анкети з описом бізнес-намірів, за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку:
{Абзац перший підпункту 1 пункту 81 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
оновлену анкету з описом бізнес-намірів;
письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв'язку з якими виникли такі зміни;
2) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в таблицях 1, 2, 4-6 заяви кваліфікованої небанківської фінансової установи про включення до Реєстру за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку:
{Абзац перший підпункту 2 пункту 81 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
витяг із заяви про включення до Реєстру за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
{Абзац другий підпункту 2 пункту 81 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв'язку з якими виникли такі зміни;
3) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в анкеті заявника щодо політик та внутрішніх положень заявника щодо взаємодії із споживачами, захисту персональних даних, порядку організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників та залучених осіб, передбаченій у підпункті 3 пункту 77 глави 7 розділу II цього Положення:
письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв'язку з якими виникли такі зміни;
оновлену анкету заявника щодо політик та внутрішніх положень заявника щодо взаємодії із споживачами, захисту персональних даних, порядку організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників.
{Абзац одинадцятий пункту 81 глави 8 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
82. Колекторська компанія, яка не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, у разі внесення змін до відомостей, що містяться в Реєстрі, подає Національному банку повідомлення про такі зміни за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
{Пункт 82 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
83. Колекторська компанія, яка не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, має подати Національному банку повідомлення, передбачене в пункті 82 глави 8 розділу II цього Положення, якщо зміни, передбачені в пункті 81 глави 8 розділу II цього Положення, відбулися до інформації, яка вноситься до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, протягом 10 робочих днів після внесення відповідних змін до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі.
84. Національний банк у разі недотримання умов, передбачених у пункті 81 глави 8 розділу II цього Положення, повідомляє колекторську компанію про недотримання умов, передбачених у пункті 81 глави 8 розділу II цього Положення, та має право вимагати від заявника подання ненаданих та/або виправлених документів у строк, визначений Національним банком.
III. Оцінювання відповідності вимогам законодавства щодо ділової репутації
9. Оцінювання ділової репутації юридичних і фізичних осіб
85. Оцінювання ділової репутації здійснюється Національним банком у разі:
1) подання заявником заяви та доданих до неї документів для включення до Реєстру, визначених у пункті 77 або 79 глави 7 розділу II цього Положення, - щодо заявника, керівника (керівників) заявника, власників істотної участі заявника;
{Підпункт 1 пункту 85 глави 9 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
2) внесення змін до структури власності, пов'язаних зі зміною власників істотної участі або збільшення розміру їх участі, - щодо фізичних і юридичних осіб, які набувають або збільшують істотну участь у колекторській компанії, а також керівників зазначених юридичних осіб;
3) отримання повідомлення про призначення нового керівника;
4) здійснення контролю за відповідністю вимогам законодавства України колекторської компанії, її власників істотної участі, її керівників, працівників та залучених осіб колекторської компанії.
86. Ділова репутація юридичної або фізичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 10, 11 розділу III цього Положення, а також, якщо Національним банком не визнано ділову репутацію юридичної або фізичної особи небездоганною з інших підстав відповідно до глави 12 розділу III цього Положення.
10. Ознаки небездоганної ділової репутації фізичної особи
87. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з дотриманням законодавства України та публічного порядку, є:
1) наявність в особи судимості за тероризм, корисливі злочини і за злочини у сфері господарської діяльності, за злочини проти громадської безпеки, злочини проти власності, злочини у сфері використання електронно-обчислювальних машин (комп’ютерів), систем та комп’ютерних мереж і мереж електрозв’язку та злочини у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов’язаної з наданням публічних послуг, не знятої або не погашеної в установленому законодавством України порядку;
2) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють / здійснювали збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій, обмежувальних заходів (далі - санкції) до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);
3) включення особи до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);
4) позбавлення особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);
5) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);
6) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе особистих зобов’язань та/або гарантійних листів, наданих Національному банку;
7) наявність в особи громадянства та/або податкового резидентства, та/або місця її постійного проживання в державі, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”;
8) наявність інформації про те, що особа є одночасно власником істотної участі та/або керівником інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює / здійснювали збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку дії санкції та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
9) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі, крім випадків:
набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцій) у такій юридичній особі внаслідок звернення стягнення на частку (акції) з метою задоволення вимог кредитора;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, через опціон (якщо договір опціону укладено до 15 вересня 2025 року) / пенсійний фонд / інвестиційний фонд;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у межах реалізації юридичною особою, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, системи мотивації персоналу, включаючи пенсійні накопичення;
збільшення особою частки в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, унаслідок анулювання частини власних акцій;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у результаті виплати дивідендів часткою (акціями).
{Пункт 87 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
88. Фізична особа вважається такою, яка надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею / від її імені / за її підписом / за підписом її уповноваженого представника до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа подала недостовірну інформацію до Національного банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення.
{Пункт 88 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
89. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:
1) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів на загальну суми несплати, що дорівнює або перевищує два розміри мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України, на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - несуттєве порушення податкових зобов’язань) (застосовується протягом строку цього порушення);
2) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів на загальну суму несплати, що дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України, на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - суттєве порушення податкових зобов’язань) (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);
3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України, на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 30 днів поспіль перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років;
4) особу визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).
{Пункт 89 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
90. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з професійною діяльністю, є одна або кілька із перелічених нижче:
1) звільнення особи протягом останніх п’яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов’язків та/або правил трудового розпорядку, порушення законодавства України про протидію корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою / службовим становищем або іншого правопорушення;
2) застосування до особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на зайняття адвокатською діяльністю, анулювання свідоцтва про право на зайняття нотаріальною діяльністю або діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);
3) звільнення особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв’язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);
4) обіймання особою посади / посад керівника, ключової особи фінансової установи, оператора поштового зв’язку (виконання обов’язків за посадою) сукупно понад шість місяців без погодження Національного банку, якщо таке погодження було обов’язковим відповідно до законодавства України [застосовується з першого дня сьомого місяця після дня обрання (призначення) особи на посаду (у разі обіймання кількох посад або однієї посади кілька разів без погодження Національного банку - після дня обрання (призначення) особи на першу з таких посад) та протягом трьох років із дати усунення цього порушення]. Такий строк не включає періоду розгляду Національним банком пакета документів, поданого відповідно до пунктів 696, 697 глави 62 розділу IX Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами);
5) притягнення особи до адміністративної відповідальності за порушення порядку зайняття діяльністю з надання фінансових послуг (з урахуванням умов статті 39 Кодексу України про адміністративні правопорушення);
6) обіймання особою посади керівника або ключової особи в юридичній особі (виконання обов’язків за посадою), щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової / обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 вересня 2024 року № 105 (зі змінами) (далі - Положення № 105), крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, сукупно понад шість місяців до прийняття цього рішення (застосовується протягом 10 років із дня прийняття відповідного рішення).
{Пункт 90 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
91. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з обійманням посад або володінням істотною участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі, юридичній особі, яка мала право надавати фінансові послуги, операторі поштового зв’язку, надавачі обмежених платіжних послуг, колекторській компанії (далі - установа), в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:
1) володіння істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу щодо такої установи про:
призначення тимчасової адміністрації;
віднесення до категорії неплатоспроможних;
застосування заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензії / анулювання / відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, а також ліцензії на здійснення валютних операцій за порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, включаючи вимоги щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки);
відкликання / анулювання банківської ліцензії / відкликання (анулювання) ліцензії або анулювання / відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі / ліцензії на здійснення валютних операцій / усіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках / припинення авторизації діяльності надавача фінансових / обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у пункті 912 глави 10 розділу III цього Положення);
виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни;
застосування заходу впливу у вигляді виключення з Державного реєстру фінансових установ та/або Реєстру платіжної інфраструктури, та/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру);
2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління та/або контролю чи на посаді керівника, ключової особи установи (або виконання обов’язків за посадою) протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
4) припинення повноважень (звільнення) особи чи її переведення на іншу посаду протягом останніх трьох років, якщо йому передувала вимога органу ліцензування та нагляду щодо заміни цієї особи на посаді у зв’язку з неналежним виконанням особою посадових обов’язків, яке призвело до порушення фінансовою установою / надавачем обмежених платіжних послуг вимог законодавства України, чи рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою / надавачем обмежених платіжних послуг та призначення тимчасової адміністрації;
5) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, на дату прийняття цього рішення, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги.
{Пункт 91 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
911. Ознаки, зазначені в пункті 91 глави 10 розділу III цього Положення, застосовуються щодо фізичних осіб, оцінка ділової репутації яких здійснюється у випадках, визначених у цьому Положенні безстроково.
{Пункт 911 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
912. Випадками, які не вважаються рішенням про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру відповідно до пункту 91 глави 10 розділу III цього Положення, є:
1) відкликання (анулювання) ліцензії / анулювання / відкликання ліцензії у зв’язку з ненаданням жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання / якщо особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дня отримання ліцензії / нездійсненням жодної валютної операції протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії / припиненням здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновленням такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку / ненаданням платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв’язку фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;
2) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом 12 місяців із дати отримання такої ліцензії, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;
3) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;
4) припинення авторизації діяльності надавача фінансових / обмежених платіжних послуг у зв’язку з тим, що надавач фінансових / обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових / обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених у Положенні про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами).
{Пункт 912 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
913. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є наявність протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України, однієї з таких обставин:
1) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату;
2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління або контролю або на посаді керівника та/або відповідального працівника в платіжній організації / операторі платіжної системи чи виконання обов’язків зазначених осіб;
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату.
Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 913 глави 10 розділу III цього Положення, застосовуються протягом трьох років із дня прийняття такого рішення.
{Абзац п'ятий пункту 913 глави 10 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 138 від 14.11.2025}
{Пункт 913 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
914. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з правопорушеннями, є набрання законної сили рішенням суду щодо особи за порушення вимог антикорупційного законодавства України, законодавства України з питань фінансового моніторингу, законодавства України про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років з дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).
{Пункт 914 глави 10 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
11. Ознаки небездоганної ділової репутації юридичної особи
92. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:
1) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);
2) включення особи до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);
3) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);
4) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе зобов’язань та/або гарантійних листів, наданих Національному банку;
5) особа зареєстрована та/або є податковим резидентом, та/або її місцезнаходженням є держава, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”;
6) наявність інформації про те, що особа та/або власники, та/або керівники такої особи є одночасно власниками та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку дії санкції та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
7) наявність інформації, яка дає підстави вважати, що юридична особа та/або власник (прямий та/або опосередкований) такої юридичної особи вчиняє дії, які порушують, сприяють або можуть сприяти порушенню / уникненню обмежень, установлених секторальними спеціальними економічними та іншими обмежувальними заходами (санкціями) України (включаючи випадки залучення третіх осіб);
8) наявність інформації про те, що юридична особа та/або власники (прямі та/або опосередковані) / керівники такої юридичної особи є одночасно власниками (прямими та/або опосередкованими) та/або керівниками інших юридичних осіб резидентів держави-агресора.
{Пункт 92 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
93. Юридична особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею / її уповноваженим представником до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа надала недостовірну інформацію Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення.
{Пункт 93 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
94. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:
1) несуттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення);
2) суттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);
3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 90 днів поспіль перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років;
4) особу визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).
{Пункт 94 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
95. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаною з господарською діяльністю, є:
1) внесення особи до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, ведення якого здійснюється Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (застосовується протягом строку перебування в цьому списку);
2) публічні обтяження чи заборона торгівлі цінними паперами юридичної особи або зупинення розміщення акцій у зв’язку з визнанням емісії недобросовісною чи застосування спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) [застосовується протягом усього строку обмеження (обтяження)];
3) прийняття Національним банком щодо такої юридичної особи рішення, зазначеного в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги (застосовується протягом 10 років із дня прийняття відповідного рішення).
{Пункт 95 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
96. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з володінням істотною участю в установі, в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:
1) володіння істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
2) можливість незалежно від володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, на дату прийняття цього рішення.
{Пункт 96 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
961. Ознаки, визначені в пункті 95 глави 11 розділу III цього Положення, застосовуються щодо юридичних осіб, оцінка ділової репутації яких здійснюється у випадках, визначених у цьому Положенні безстроково.
{Пункт 961 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
962. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є наявність протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України, хоча б однієї з таких обставин:
1) виконання функцій платіжної організації платіжної системи станом на будь-яку дату;
2) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату;
3) можливість незалежно від володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату.
Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 962 глави 11 розділу III цього Положення, застосовуються протягом трьох років із дня прийняття такого рішення.
{Пункт 962 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
963. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність у її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознак небездоганної ділової репутації, визначених цим Положенням.
{Пункт 963 глави 11 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
12. Інші підстави для визнання ділової репутації юридичних і фізичних осіб небездоганною
{Заголовок глави 12 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
97. Ділова репутація юридичної або фізичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у главах 10, 11 розділу III цього Положення ознак, за наявності в Національного банку відомостей, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи.
98. Відомостями, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи, є інформація про:
1) істотні та/або систематичні порушення особою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства України, законодавства України з питань фінансового моніторингу, законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства України про ринки капіталу, акціонерні товариства, про захист прав споживачів вимог законодавства України про споживче кредитування (вимог до етичної поведінки);
2) невиконання особою інших фінансових зобов’язань (крім фінансових зобов’язань, визначених у главах 10, 11 розділу III цього Положення);
3) відкрите щодо особи судове провадження у справі про неплатоспроможність / банкрутство.
{Пункт 98 глави 12 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
13. Документи, що подаються Національному банку для оцінювання ділової репутації юридичних і фізичних осіб
99. Оцінювання ділової репутації здійснюється на підставі:
1) анкети з описом бізнес-намірів за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
{Підпункт 1 пункту 99 глави 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
2) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про відсутність або наявність судимості;
3) заяви / витягу з заяви кваліфікованої небанківської фінансової установи за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
{Підпункт 3 пункту 99 глави 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
100. Фізична або юридична особа має право додатково подати Національному банку, крім документів, визначених у пункті 99 глави 13 розділу III цього Положення, документи, що на її думку підтверджують бездоганну ділову репутацію.
101. Національний банк має право під час розгляду поданих документів, визначених у пункті 99 глави 13 розділу III цього Положення, витребовувати інформацію, документи, пояснення щодо відомостей, що містяться в поданих заявником документах.
14. Оцінювання Національним банком ділової репутації юридичних і фізичних осіб
102. Національний банк визнає ділову репутацію особи небездоганною в разі виявлення під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної репутації, визначеної в пункті 87 глави 10 розділу III або пункті 92 глави 11 розділу III цього Положення.
103. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 89-91, 913, 914 глави 10 розділу III або пунктах 94-96, 962, 963 глави 11 розділу III цього Положення, має право подати Національному банку заяву про незастосування до неї виявленої ознаки.
{Абзац перший пункту 103 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 192 від 31.12.2024, № 113 від 05.09.2025}
Заява повинна містити пояснення щодо причин виникнення відповідної ознаки та обґрунтування щодо її незастосування. До заяви додаються копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи, засвідчені у встановленому порядку. До заяви можуть додаватися запевнення фізичних і/або юридичних осіб щодо належної ділової репутації особи.
{Абзац другий пункту 103 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
104. Національний банк під час розгляду заяви стосовно відповідності вимогам щодо ділової репутації аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, уключаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг інформацію від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
{Пункт 104 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
105. Заява про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації та документи, визначені в абзаці другому пункту 103 глави 14 розділу III цього Положення, можуть бути подані заявником у пакеті документів на включення до Реєстру. Національний банк одночасно з або до прийняття рішення про включення до Реєстру в строк, установлений в пункті 72 глави 6 розділу II цього Положення, розглядає питання та приймає рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною або про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до вимог глави 14 розділу III цього Положення.
{Пункт 105 глави 14 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
106. Національний банк під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлено ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пунктах 89-91, 913, 914 глави 10 розділу III або пунктах 94-96, 962, 963 глави 11 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
{Абзац перший пункту 106 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пункті 103 глави 14 розділу III цього Положення, або якщо заява є необґрунтованою);
{Підпункт 1 пункту 106 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
2) про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надана особою заява є обґрунтованою).
{Підпункт 2 пункту 106 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
107. Обов'язковою умовою для розгляду заяви про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 3 пункту 89 глави 10 або підпункті 3 пункту 94 глави 11 розділу III цього Положення, є подання Національному банку запевнення кредитора за 33 фінансовим зобов'язанням, що він не має претензій до особи за поточним станом виконання нею фінансового зобов'язання (якщо станом на дату подання Національному банку заяви таке зобов'язання є невиконаним), або документа, що підтверджує виконання особою фінансового зобов'язання перед кредитором (якщо станом на дату подання Національному банку заяви таке зобов'язання є виконаним), або обґрунтованого пояснення щодо неможливості подати таке запевнення та документи, що підтверджують виконання особою фінансового зобов’язання.
{Пункт 107 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 192 від 31.12.2024, № 113 від 05.09.2025}
108. Національний банк приймає рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 91 глави 10 розділу III цього Положення або пункті 95 глави 11 розділу III цього Положення, з урахуванням:
{Абзац перший пункту 108 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
1) можливості особи вплинути на обставини, що призвели до виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни, документального підтвердження невиконання особою своїх посадових обов'язків у період, що передував такому рішенню (у зв'язку з усуненням від виконання обов'язків, відпусткою, хворобою), утримання особою від голосування на засіданнях колегіальних органів управління та/або від прийняття рішень із відповідних питань;
2) інформації Національного банку / уповноваженого органу країни реєстрації іноземної колекторської компанії та/або іншого уповноваженого органу щодо наявності/відсутності в діях/бездіяльності особи порушень вимог законодавства України, що призвели до виключення відомостей про колекторську компанію / іноземну колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни;
3) інформації, що може свідчити про те, що немає причинно-наслідкового зв'язку між діями/бездіяльністю особи та виключенням відомостей про колекторську компанію / іноземну колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни.
109. Національний банк розглядає повторне звернення, яке передбачає оцінювання ділової репутації особи, щодо якої Національний банк прийняв рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною, не раніше ніж через один рік після прийняття рішення, визначеного в підпункті 1 пункту 106 глави 14 розділу III цього Положення.
110. Національний банк письмово повідомляє особу про виявлення щодо неї обставин, визначених у главі 12 розділу III цього Положення. Особа має право подати Національному банку пояснення щодо цих обставин (спростувати або пояснити їх настання) та заяви про визнання її ділової репутації такою, що відповідає вимогам щодо ділової репутації. До пояснень і заяви особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.
{Пункт 110 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
111. Національний банк під час розгляду визначених у пункті 110 глави 14 розділу III цього Положення пояснень і заяви особи аналізує подані документи, інформацію, уключаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг інформацію від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
{Пункт 111 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
112. Національний банк під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена інформація, визначена в главі 12 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пункті 110 глави 13 розділу III цього Положення, або якщо заява/пояснення є необґрунтованою/необґрунтованим);
{Підпункт 1 пункту 112 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
2) про відсутність підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо надана особою заява/пояснення є обґрунтованою/обґрунтованим з урахуванням глави 12 розділу III цього Положення).
{Підпункт 2 пункту 112 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
113. Національний банк не здійснює оцінювання ділової репутації:
2) міжнародної фінансової установи;
4) публічної компанії (її керівників), якщо публічна компанія надала Національному банку запевнення, що вона (її керівники) має (мають) бездоганну ділову репутацію відповідно до стандартів та вимог, які застосовуються до її діяльності. Ділова репутація публічної компанії та її керівників оцінюється в загальному порядку, передбаченому цим Положенням, у разі необґрунтованості такого запевнення.
{Розділ IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
V. Призначення (обрання) на посаду керівника колекторської компанії
19. Порядок призначення (обрання) на посаду керівника колекторської компанії
144. Колекторська компанія перед призначенням особи на посаду керівника колекторської компанії повинна перевірити, чи така особа відповідає кваліфікаційним вимогам щодо:
1) професійної придатності - має достатній рівень знань законодавства України у сфері споживчого кредитування, про захист прав споживачів [вимог щодо взаємодії зі споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)], про захист персональних даних для належного виконання своїх посадових обов'язків та попередження порушень колекторською компанією вимог законодавства України;
2) ділової репутації, установленим цим Положенням;
3) відсутності реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків за посадою.
{Пункт 144 глави 19 розділу V доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
145. Колекторська компанія під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника колекторської компанії зобов'язана:
1) отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджують/підтверджує його відповідність кваліфікаційним вимогам, установленим у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення;
2) провести перевірку достовірності поданих кандидатом документів та/або інформації;
3) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо ділової репутації;
4) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо професійної придатності, визначеним цим Положенням, шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом;
5) провести перевірку відсутності реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків за посадою.
{Пункт 145 глави 19 розділу V доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
146. Колекторська компанія перевіряє відповідність кандидата на посаду керівника колекторської компанії на підставі таких документів:
1) документів для ідентифікації особи відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
{Підпункт 1 пункту 146 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 200 від 29.12.2023}
2) документів для оцінювання ділової репутації особи, уключаючи довідки компетентного органу країн постійного місця проживання та/або громадянства фізичної особи про наявність або відсутність у такої особи судимості;
3) документів для оцінювання відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, визначеним у підпункті 1 пункту 144 глави 19 розділу V цього Положення.
147. Колекторська компанія повинна визначити особу або структурний підрозділ, відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам.
148. Колекторській компанії забороняється призначати керівником (виконувачем обов'язки керівника) колекторської компанії особу, яка не відповідає кваліфікаційним вимогам, установленим цим Положенням.
149. Колекторська компанія несе відповідальність за належну перевірку відповідності керівника (виконувача обов'язки керівника) колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, та достовірність інформації, яка надається Національному банку щодо таких осіб.
150. Колекторська компанія повинна повідомляти Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника колекторської компанії в порядку, передбаченому в пункті 152 глави 19 розділу V цього Положення.
151. Колекторська компанія покладає виконання обов'язків керівника колекторської компанії на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням, відповідно до умов, передбачених статутом та внутрішніми положеннями колекторської компанії.
152. Колекторська компанія повідомляє Національний банк протягом п'яти робочих днів про:
1) призначення (обрання) керівника колекторської компанії;
2) припинення повноважень та/або звільнення керівника колекторської компанії;
3) покладання виконання обов'язків керівника колекторської компанії на іншу особу, крім покладання виконання обов'язків на час тимчасової відсутності керівника колекторської компанії на строк, що не перевищує трьох місяців поспіль.
153. Колекторська компанія разом із повідомленням, визначеним у пункті 150 глави 19 розділу V цього Положення, подає Національному банку:
1) оновлену анкету з описом бізнес-намірів, що подається колекторською компанією, яка не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (таблиця 8 форми, встановленої розпорядчим актом Національного банку та розміщеної на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, з описом бізнес-намірів не заповнюється);
2) витяг із заяви, що подається колекторською компанією, яка є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (таблиця 3 форми, встановленої розпорядчим актом Національного банку та розміщеної на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, не заповнюється);
3) копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни, засвідчену в установленому порядку;
4) документи для ідентифікації особи відповідно до вимог Положення № 200 у разі призначення (обрання) нового керівника колекторської компанії;
5) письмове запевнення колекторської компанії про здійснення перевірки та відповідність призначеного (обраного) керівника кваліфікаційним вимогам, визначеним у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення. У письмовому запевненні додатково наводиться інформація щодо документів, на підставі яких здійснювалася перевірка відповідності керівника вимогам щодо професійної придатності, інформація щодо наявного досвіду роботи та отриманих знань у сфері споживчого кредитування, захисту прав споживачів [вимог щодо взаємодії зі споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)], захисту персональних даних для належного виконання своїх посадових обов’язків та попередження порушень колекторською компанією вимог законодавства України (за наявності додаються копії відповідних підтвердних документів);
6) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства призначеного (обраного) керівника колекторської компанії про наявність чи відсутність в такої особи судимості.
{Пункт 153 глави 19 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
20. Дотримання вимог законодавства України щодо керівника колекторської компанії
154. Керівник колекторської компанії зобов'язаний протягом усього часу обіймання відповідної посади / виконання обов'язків відповідати вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації. Колекторська компанія постійно контролює відповідність керівника колекторської компанії вимогам законодавства України.
155. Керівник колекторської компанії повинен повідомляти колекторську компанію про інформацію та/або обставини, що можуть вплинути на його відповідність установленим вимогам, протягом трьох робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин.
156. Колекторська компанія письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником колекторської компанії своїх посадових обов'язків, про невідповідність керівника установленим вимогам протягом трьох робочих днів із дня виявлення/отримання такої інформації та про заходи, які будуть нею ужиті в зв'язку з виявленою невідповідністю.
VI. Порядок здійснення Національним банком контролю за дотриманням колекторською компанією вимог цього Положення
21. Здійснення Національним банком контролю за відповідністю колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації
157. Національний банк постійно здійснює контроль за відповідністю колекторської компанії, власників істотної участі колекторської компанії вимогам щодо ділової репутації та відповідності керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.
158. Національний банк має право письмово вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо колекторської компанії, її власників істотної участі, керівника (керівників) колекторської компанії для оцінювання їх відповідності вимогам цього Положення від колекторської компанії, самої особи.
Національний банк розглядає питання про відповідність колекторської компанії, її власників істотної участі, керівника (керівників) вимогам щодо ділової репутації та/або відповідність керівника (керівників) колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності в разі:
1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про те, що в особи немає бездоганної ділової репутації;
2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність керівника вимогам щодо професійної придатності;
3) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих Національному банку документів та інформації щодо особи;
4) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов'язків.
1581. Національний банк за результатами здійснення контролю відповідно до глави 21 розділу VI цього Положення складає довідку/доповідну записку в разі недотримання колекторською компанією вимог щодо ділової репутації та відповідності керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.
{Главу 21 розділу VI доповнено новим пунктом 1581 згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
159. Національний банк має право проводити співбесіду з керівником колекторської компанії або власником істотної участі в разі розгляду заяви про незастосування до нього / колекторської компанії ознак небездоганної ділової репутації, визначених цим Положенням (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку, співбесіда проводиться Комітетом з нагляду).
{Пункт 159 глави 21 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
160. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності колекторської компанії, керівника, власника істотної участі колекторської компанії вимогам щодо ділової репутації без проведення співбесіди, якщо він був на неї запрошений і без поважної причини не з'явився.
161. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів має право прийняти рішення про невідповідність колекторської компанії, керівника (керівників) колекторської компанії, власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або про невідповідність керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам (відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду).
Національний банк повідомляє колекторську компанію про прийняте рішення про невідповідність колекторської компанії, керівника (керівників) колекторської компанії, власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або про невідповідність керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття та надає їй копію такого рішення.
{Абзац другий пункту 161 глави 21 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
Національний банк має право вимагати від колекторської компанії усунення порушення в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам та/або якщо керівник колекторської компанії не забезпечує належного виконання своїх посадових обов'язків, що призвело до порушень колекторською компанією вимог законодавства України, виявлених під час здійснення нагляду за дотриманням вимог законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог до етичної поведінки).
{Абзац третій пункту 161 глави 21 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
Національний банк має право вимагати від колекторської компанії усунення порушення в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність колекторської компанії або власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації.
Вимога про усунення порушення надсилається колекторській компанії одночасно з копією рішення, передбаченого першому абзаці пункту 161 глави 21 розділу VI цього Положення.
162. Керівник (керівники) колекторської компанії, щодо якого (яких) Національний банк висунув вимогу про відсторонення, зобов'язаний (зобов'язані) утриматися від вчинення дій, прийняття рішень та припинити виконання покладених на нього (них) посадових обов'язків із наступного робочого дня за днем отримання колекторською компанією такої вимоги Національного банку.
163. Колекторська компанія забезпечує припинення повноважень такої особи протягом п'яти робочих днів і обирає/призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання вимоги Національного банку про усунення порушення шляхом відсторонення такої особи.
{Главу 22 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
{Главу 23 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 138 від 14.11.2025}
24. Здійснення Національним банком контролю за відповідністю колекторської компанії вимогам цього Положення
178. Національний банк за результатами здійснення безвиїзного нагляду в разі виявлення ознак, що свідчать про порушення колекторською компанією вимог цього Положення (крім невідповідності керівників колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, невідповідності власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації, невиконання вимоги Національного банку про усунення порушень), повідомляє колекторську компанію про такі ознаки для вжиття нею заходів для усунення таких порушень або надання пояснень протягом строку, установленого Національним банком.
{Пункт 178 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 138 від 14.11.2025}
179. Національний банк у разі неусунення колекторською компанією порушень, зазначених у повідомленні, або ненадання документів та/або пояснень, що спростовують наявність виявленого порушення або підтверджують його усунення в повному обсязі, протягом строку, установленого Національним банком, складає та надсилає колекторській компанії довідку про виявлені порушення.
{Пункт 179 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
180. Національний банк звертається до правоохоронних органів у разі виявлення ознак вчинення злочину чи адміністративного правопорушення.
181. Довідка про виявлені порушення повинна містити:
1) дату складання довідки про виявлені порушення;
2) повне найменування та відомості про колекторську компанію;
3) опис/висновки щодо вчинених порушень;
4) вимогу та строк, протягом якого колекторська компанія зобов’язана усунути виявлені порушення та привести свій стан/діяльність у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність. Національний банк має право зазначити в довідці про виявлені порушення перелік заходів, які колекторській компанії рекомендується вжити для приведення свого стану/діяльності у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку;
5) іншу інформацію за потреби.
Довідка про виявлені порушення підписується уповноваженою особою Національного банку та надсилається колекторській компанії в порядку, визначеному в Положенні № 200.
{Пункт 181 глави 24 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
{Пункт 182 глави 24 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
{Пункт 183 глави 24 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
184. Колекторська компанія має право надати Національному банку пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов'язковим документальним підтвердженням протягом п'яти робочих днів із дня отримання довідки про виявлені порушення.
{Пункт 184 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
185. Колекторська компанія до настання строку, зазначеного у довідці про виявлені порушення, зобов'язана подати Національному банку:
{Абзац перший пункту 185 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
1) звіт про усунення порушення;
2) документи / засвідчені копії документів, засвідчені у встановленому порядку, що підтверджують усунення порушень.
Національний банк має право вимагати від колекторської компанії надання додаткової інформації / документів щодо усунення порушень з метою підтвердження приведення діяльності колекторської компанії у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність.
Колекторська компанія зобов'язана належним чином підтвердити усунення порушень, зазначених у довідці про виявлені порушення, шляхом подання Національному банку всіх документів / копій документів, засвідчених у встановленому порядку, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 185 глави 24 розділу VI цього Положення, які підтверджують усунення колекторською компанією порушень.
{Абзац п'ятий пункту 185 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
186. Неусунення колекторською компанією порушення та ненадання документів відповідно до пункту 185 глави 24 розділу VI цього Положення протягом строку, визначеного у довідці про виявлені порушення, є підставою для виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру на підставі пункту 10 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування в порядку, визначеному в главі 28 розділу VII цього Положення.
{Пункт 186 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
187. Національний банк має право прийняти рішення про належність до здійснення діяльності із врегулювання простроченої заборгованості (колекторської діяльності) заходів, не визначених особою, якою вони здійснюються, як врегулювання простроченої заборгованості (колекторська діяльність) та які передбачають вчинення дій, спрямованих на погашення в позасудовому порядку заборгованості споживача фінансових послуг, який прострочив виконання грошового зобов'язання за договором про споживчий кредит або іншим договором, передбаченим у частині другій статті 3 Закону про споживче кредитування.
Рішення про належність заходів до здійснення діяльності щодо врегулювання простроченої заборгованості приймаються Комітетом з нагляду.
VII. Припинення діяльності щодо врегулювання простроченої заборгованості та виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру
25. Загальні положення щодо припинення діяльності з врегулювання простроченої заборгованості колекторською компанією
188. Колекторська компанія має право припинити діяльність із врегулювання простроченої заборгованості без припинення юридичної особи.
189. Національний банк має право виключити відомості про колекторську компанію з Реєстру за наявності підстав, передбачених у частині другій статті 26 Закону про споживче кредитування.
190. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пункті 1 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 26 розділу VII цього Положення.
191. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 28 розділу VII цього Положення.
192. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пункті 5 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу до колекторських компаній.
193. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пункті 7 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 27 розділу VII цього Положення.
194. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру:
{Абзац перший пункту 194 глави 25 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
1) письмово повідомляє колекторську компанію про її виключення з Реєстру (крім виключення на підставі пунктів 5, 7 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування);
{Підпункт 1 пункту 194 глави 25 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
2) надсилає колекторській компанії копію відповідного рішення (крім виключення на підставі пунктів 5, 7 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування), засвідчену у встановленому порядку;
{Підпункт 2 пункту 194 глави 25 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
3) розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
195. Національний банк у разі виключення з Реєстру відомостей про колекторську компанію, яка має укладені договори про врегулювання простроченої заборгованості, протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру письмово інформує про таке виключення відповідного кредитодавця / нового кредитора, який має укладений з такою установою договір про врегулювання простроченої заборгованості, шляхом надсилання кредитодавцю / новому кредитору листа на його електронну пошту або засобами системи електронної пошти Національного банку (за умови підключення кредитодавця / нового кредитора до системи електронної пошти Національного банку), підписаного КЕП уповноваженої особи Національного банку, із зазначенням інформації про:
{Зміни до абзацу першого пункту 195 глави 25 розділу VII затверджені Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 внести неможливо (відсутні слова для заміни)}
2) втрату колекторською компанією права здійснювати врегулювання простроченої заборгованості.
26. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі отримання від колекторської компанії заяви про її виключення з Реєстру
196. Національний банк має право прийняти рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі отримання заяви про виключення з Реєстру, підтвердженої рішенням вищого органу управління колекторської компанії про припинення діяльності з врегулювання простроченої заборгованості за договорами, передбаченими в статті 3 Закону про споживче кредитування, або про припинення юридичної особи.
197. Колекторська компанія для виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру подає Національному банку заяву про виключення з Реєстру за підписом керівника колекторської компанії (особи, яка тимчасово виконує його обов'язки) за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку. До заяви про виключення з Реєстру заявник додає копію рішення вищого органу управління колекторської компанії про припинення діяльності з врегулювання простроченої заборгованості за договорами, передбаченими в статті 3 Закону про споживче кредитування, або про припинення юридичної особи, засвідчену у встановленому порядку.
{Пункт 197 глави 26 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025}
198. Національний банк на підставі документів, визначених у пункті 197 глави 26 розділу VII цього Положення, приймає рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або про відмову в такому виключенні протягом 30 календарних днів із дня отримання заяви.
{Пункт 198 глави 26 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
199. Національний банк має право відмовити колекторській компанії у виключенні відомостей про колекторську компанію в разі отримання від неї відповідної заяви про виключення з Реєстру, якщо:
1) виявлено підстави, визначені в пунктах 2-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування;
2) документи, які були додані колекторською компанією до заяви, не відповідають вимогам цього Положення та/або Положення № 200;
{Підпункт 2 пункту 199 глави 26 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 200 від 29.12.2023; в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
3) подані документи містять недостовірну інформацію;
4) подано неповний пакет документів;
5) є невиконані колекторською компанією рішення Національного банку про застосування заходів впливу у вигляді штрафу за порушення вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють діяльність колекторських компаній.
1991. Національний банк залишає заяву колекторської компанії про виключення з Реєстру без руху, якщо заява подана колекторською компанією з порушенням вимог, установлених цим Положенням та Положенням № 200.
{Главу 26 розділу VII доповнено новим пунктом 1991 згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
200. Рішення про відмову у виключенні відомостей про колекторську компанію з Реєстру приймає Комітет з питань нагляду. Рішення про відмову у виключенні відомостей про колекторську компанію з Реєстру повинно містити інформацію, визначену в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Пункт 200 глави 26 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
201. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття ним рішення про відмову у виключенні відомостей про колекторську компанію з Реєстру:
{Абзац перший пункту 201 глави 26 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
1) письмово повідомляє колекторську компанію про відмову у виключенні відомостей про неї з Реєстру;
2) надсилає колекторській компанії копію відповідного рішення.
27. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у зв'язку з припиненням відповідної юридичної особи, яка має статус колекторської компанії
202. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі виявлення чи отримання відомостей про державну реєстрацію припинення відповідної юридичної особи, яка має статус колекторської компанії, в Єдиному державному реєстрі.
203. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі наявності в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення відповідної юридичної особи, яка має статус колекторської компанії, протягом 30 робочих днів із дня виявлення або отримання інформації про це (відповідне рішення приймає уповноважена особа Національного банку).
28. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру з інших підстав, передбачених Законом про споживче кредитування
204. Рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, передбачених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, приймає Комітет з питань нагляду.
205. Рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, зазначених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, повинно містити інформацію, визначену в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Пункт 205 глави 28 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
206. Національний банк має право запросити уповноваженого представника колекторської компанії на засідання Комітету з питань нагляду в разі розгляду питання про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, передбачених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, з метою надання пояснень/заперечень стосовно допущених порушень / виявлених фактів та в порядку, визначеному в пунктах 86-90 розділу V Положення 200.
{Пункт 206 глави 28 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024}
{Пункт 207 глави 28 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
{Пункт 208 глави 28 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
{Пункт 209 глави 28 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
{Пункт 210 глави 28 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
{Пункт 211 глави 28 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024}
Додаток |
Витяг
з реєстру колекторських компаній
{Додаток в редакції Постанов Національного банку № 192 від 31.12.2024, № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 2 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 5 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 6 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 7 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 8 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 9 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 10 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 11 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 12 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 13 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 14 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 15 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
{Додаток 16 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025}
