Про розкриття інформації щодо зв'язків клієнтів із державою, що здійснює збройну агресію проти України
{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку
№ 188 від 26.12.2023
№ 11 від 30.01.2024}
Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 66 Закону України "Про банки і банківську діяльність", а також беручи до уваги статті 1, 3 та 5 Закону України "Про санкції", з метою невідкладного та ефективного реагування на наявні і потенційні загрози національним інтересам і національній безпеці України Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Банкам України та філіям іноземних банків в Україні (далі - банк) забезпечити під час своєї діяльності виявлення та документування інформації про зв'язки клієнтів та їх контрагентів із державою, що здійснює збройну агресію проти України, та громадянами/резидентами такої держави в обсязі згідно з додатком до цієї постанови з метою виявлення клієнтів:
1) які є громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особами, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) яких є держава, що здійснює збройну агресію проти України;
2) які є юридичними особами, які створені та зареєстровані відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
3) учасником (акціонером) яких є держава, що здійснює збройну агресію проти України;
4) кінцевим бенефіціарним власником яких є громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України;
5) учасником (акціонером) яких є громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
6) які є учасниками (акціонерами) юридичної особи, створеної та зареєстрованої відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
7) які є учасниками (акціонерами) юридичних осіб спільно з громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особою, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридичною особою, створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
8) які є юридичними особами, у структурі управління та/або керівником яких є громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України;
9) які мають ділові відносини з громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особою, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України;
10) які мають ділові відносини з юридичною особою, створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
11) які мають ділові відносини з юридичною особою, учасником (акціонером), що має частку в статутному капіталі 10 і більше відсотків, якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
12) які є юридичними особами, що мають дочірні компанії, філії, представництва та/або інші відокремлені підрозділи на території держави, що здійснює збройну агресію проти України;
13) які володіють цінними паперами (крім акцій) юридичних осіб, створених та зареєстрованих відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України, та/або самої такої держави;
14) щодо яких під час здійснення моніторингу фінансових операцій із застосуванням ризик-орієнтованого підходу за результатами перевірки джерела коштів установлено, що джерело коштів, пов'язаних з фінансовою операцією такого клієнта, походить з держави, що здійснює збройну агресію проти України;
15) які здійснюють прямо та/або опосередковано передавання (отримання) активів до (з) України, використовуючи депозитарні установи, банки, інші фінансові установи та небанківських надавачів платіжних послуг, місцем перебування та/або реєстрації яких є держава, що здійснює збройну агресію проти України.
Під державою, що здійснює збройну агресію проти України, для цілей цієї постанови потрібно вважати Російську Федерацію.
{Абзац сімнадцятий пункту 1 в редакції Постанови Національного банку № 188 від 26.12.2023}
Під діловими відносинами для цілей цієї постанови слід уважати відносини між клієнтом та його контрагентом, пов'язані з діловою, професійною чи комерційною діяльністю клієнта, що виникли на підставі договору, у тому числі публічного, та передбачають тривалість існування після їх встановлення.
Під клієнтом для цілей цієї постанови слід уважати фізичну особу, фізичну особу-підприємця та юридичну особу, яка має в банку клієнтський рахунок (за винятком кореспондентського рахунку лоро та розрахункового рахунку) та/або з якою банк уклав договір індивідуального банківського сейфа.
{Пункт доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 188 від 26.12.2023}
Під часткою в структурі власності для цілей цієї постанови слід уважати частку 10 відсотків і більше.
{Пункт доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 188 від 26.12.2023з}
2. Банки зобов'язані своєчасно та в повному обсязі надавати на запит Національного банку України у визначених форматі, структурі та вигляді достовірну інформацію, матеріали, документи (їх копії та/або витяги з них) про зв'язки клієнтів та їх контрагентів, зазначених у пункті 1 цієї постанови.
21. Банки зобов’язані щокварталу не пізніше 10 робочого дня місяця, наступного за звітним кварталом, надавати Національному банку України відповідно до нормативно-правового акта, який регулює правила організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, інформацію про наявність/відсутність клієнтів банку, які мають зв’язки з державою, що здійснює збройну агресію проти України, та громадянами/резидентами такої держави.
Банки в разі наявності таких клієнтів подають до Національного банку України відповідно до нормативно-правового акта, який регулює правила організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, інформацію про виявлені зв’язки з урахуванням вимог, зазначених у пункті 1 цієї постанови.
{Постанову доповнено новим пунктом 21 згідно з Постановою Національного банку № 188 від 26.12.2023}
3. Департаменту фінансового моніторингу (Тетяна Бутковська) довести до відома банків інформацію про прийняття цієї постанови.
4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Дмитра Олійника.
5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
Додаток |
ІНФОРМАЦІЯ
про зв’язки клієнтів банку із державою, що здійснює збройну агресію проти України
№ з/п | Клієнти банку, стосовно яких банк забезпечує виявлення та документування інформації про зв’язки із державою, що здійснює збройну агресію проти України | Обсяг інформації |
1 | 2 | 3 |
1 | Клієнти - громадяни держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особи, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) яких є держава, що здійснює збройну агресію проти України | Інформація про клієнтів, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі - Закон про запобігання) |
2 | Клієнти - юридичні особи, які створені та зареєстровані відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України | Інформація про клієнтів, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання |
3 | Клієнти, учасником (акціонером) яких є держава, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Інформація про клієнтів, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
4 | Клієнти, кінцевим бенефіціарним власником яких є громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Щодо клієнтів - інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
5 | Клієнти, учасником (акціонером) яких є громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Щодо клієнтів - інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
6 | Клієнти, які є учасниками (акціонерами) юридичної особи, створеної та зареєстрованої відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Щодо клієнтів - інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
7 | Клієнти, які є учасниками (акціонерами) юридичної особи спільно з громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особою, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридичною особою, створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Щодо клієнтів - інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
8 | Клієнти - юридичні особи, у структурі управління та/або керівником яких є громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Щодо клієнтів - інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
9 | Клієнти, які мають ділові відносини з громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особою, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Щодо клієнтів - інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
10 | Клієнти, які мають ділові відносини з юридичною особою, створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Щодо клієнтів - інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
11 | Клієнти, які мають ділові відносини з юридичною особою, учасником (акціонером) (що має частку в статутному капіталі 10 і більше відсотків) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або громадянина держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Щодо клієнтів - інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
12 | Клієнти - юридичні особи, що мають дочірні компанії, філії, представництва та/або інші відокремлені підрозділи на території держави, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Щодо клієнтів - інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
13 | Клієнти, які володіють цінними паперами (крім акцій) юридичної особи, створеної та зареєстрованої відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України, та/або самої такої держави | 1. Щодо клієнтів -інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
14 | Клієнти, щодо яких під час здійснення моніторингу фінансових операцій із застосуванням ризик-орієнтованого підходу за результатами перевірки джерела коштів установлено, що джерело коштів, пов’язаних з фінансовою операцією такого клієнта, походить з держави, що здійснює збройну агресію проти України | Інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання |
15 | Клієнти, які здійснюють прямо та/або опосередковано передавання (отримання) активів до (з) України, використовуючи депозитарну установу, банк, іншу фінансову установу та небанківського надавача платіжних послуг, місцем перебування та/або реєстрації якого є держава, що здійснює збройну агресію проти України | 1. Щодо клієнтів - інформація, зібрана під час здійснення заходів належної перевірки відповідно до Закону про запобігання. |
{Додаток в редакції Постанови Національного банку № 188 від 26.12.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 11 від 30.01.2024}
