Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензій на здійснення валютних операцій
{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку
№ 200 від 29.12.2023
№ 133 від 14.11.2024
№ 182 від 27.12.2024
№ 104 від 28.08.2025}
Відповідно до статей 7, 15, 44, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 5, 6, 9 Закону України "Про валюту і валютні операції", статей 4, 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статей 77, 78 Закону України "Про платіжні послуги", з метою вдосконалення нормативно-правових актів Національного банку України Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про порядок видачі ліцензій на здійснення валютних операцій (далі - Положення), що додається.
2. Національний банк України (далі - Національний банк) розглядає пакети документів, поданих до набрання чинності цією постановою, згідно з вимогами та в порядку, визначеними законодавством України, що діяло до набрання чинності цією постановою, крім пакетів документів, зазначених в пункті 3 цієї Постанови.
3. Пакети документів для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій з переказу коштів, що подані до Національного банку до набрання чинності цією постановою відповідно до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку ліцензій на здійснення валютних операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09 серпня 2002 року № 297, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29 серпня 2002 року за № 712/7000 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 21 грудня 2017 року № 137) (зі змінами), та щодо яких Національний банк не прийняв рішення, вважаються залишеними без розгляду.
Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня набрання чинності цією постановою надсилає таким небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку (далі - небанківська установа) повідомлення про залишення пакетів документів без розгляду та повертає пакети документів, що подані в паперовій формі, поштою з повідомленням про вручення.
4. Національний банк протягом трьох місяців із дня набрання чинності цією постановою вносить до електронного реєстру ліцензій на здійснення валютних операцій та осіб, яким видано ліцензії на здійснення валютних операцій, що ведеться Національним банком (далі - електронний реєстр), запис про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій/генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій небанківських фінансових установ, операторів поштового зв'язку, у яких немає ліцензії (права) на надання відповідних фінансових послуг у національній валюті.
5. Національний банк, якщо ліцензія надає право небанківській установі на надання інших валютних операцій, щодо яких у небанківської установи наявна ліцензія на надання фінансових послуг у національній валюті:
1) вносить до електронного реєстру запис:
про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій/генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій;
про видачу нової ліцензії у зв'язку зі зміною переліку операцій;
2) протягом п'яти робочих днів надсилає небанківській установі витяг з електронного реєстру.
6. Ліцензії на здійснення валютних операцій, видані небанківським установам на переказ коштів, є чинними та діють до втрати чинності/відкликання (анулювання) ліцензій небанківських установ на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.
Національний банк протягом п'яти робочих днів із дати відкликання (анулювання)/втрати чинності ліцензії небанківської установи на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків уносить запис до електронного реєстру про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій, виданої небанківській установі на переказ коштів, та повідомляє про це небанківську установу.
1) забезпечує внесення до електронного реєстру запису про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій, що надає право здійснювати валютні операції, які є фінансовими платіжними послугами з переказу коштів без відкриття рахунку, небанківській установі, яка на день набрання чинності цією постановою мала ліцензію на здійснення валютних операцій на переказ коштів та яка протягом дев'яти місяців з дня введення в дію Закону України "Про платіжні послуги" звернулась до Національного банку за отриманням ліцензії на надання фінансових платіжних послуг, що передбачає надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, та пройшла процедуру авторизації діяльності з надання такої фінансової платіжної послуги відповідно до вимог Закону України "Про платіжні послуги" протягом п'яти робочих днів із дня видачі небанківській установі ліцензії на надання фінансових платіжних послуг;
2) надсилає небанківській установі витяг із електронного реєстру про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій, що надає право здійснювати валютні операції, які є фінансовими платіжними послугами з переказу коштів без відкриття рахунків, на підставі підпункту 1 пункту 7 цієї постанови протягом трьох робочих днів із дня внесення запису про видачу ліцензії до електронного реєстру.
8. Публічне акціонерне товариство "Національний депозитарій України" здійснює валютні операції, які є наданням послуг із забезпечення розрахунків за правочинами щодо цінних паперів, із дотриманням вимог статті 5 Закону України "Про валюту і валютні операції" без ліцензії.
9. Визнати такими, що втратили чинність, нормативно-правові акти Національного банку згідно з переліком, що додається.
10. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
ПОЛОЖЕННЯ
про порядок видачі ліцензій на здійснення валютних операцій
1. Це Положення розроблено відповідно до статей 7, 15, 44, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21, 23, 24, 47 Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” (далі - Закон про фінансові послуги), статей 5, 9 Закону України "Про валюту і валютні операції" (далі - Закон про валюту), статей 77, 78 Закону України "Про платіжні послуги" (далі - Закон про платіжні послуги), Закону України “Про адміністративну процедуру (далі - Закон про адміністративну процедуру)” з метою визначення порядку видачі, зупинення, поновлення, відкликання (анулювання) ліцензій на здійснення валютних операцій (крім ліцензій на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі) небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку (далі - небанківські установи).
{Пункт 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 133 від 14.11.2024, № 182 від 27.12.2024}
2. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:
1) дата відкликання, зупинення, поновлення ліцензії, відмови у видачі ліцензії - дата рішення Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з питань нагляду) про відкликання, зупинення, поновлення ліцензії, відмову у видачі ліцензії;
{Підпункт 1 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
{Підпункт 2 пункту 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
3) електронна копія оригіналу документа в паперовій формі (далі - електронна копія документа) - візуальне подання паперового документа в електронній формі, отримане шляхом сканування оригіналу паперового документа, відповідність оригіналу якого засвідчено кваліфікованим електронним підписом (далі - КЕП), що накладено на документ з дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг та електронного документообігу (крім випадків, коли таке засвідчення не вимагається цим Положенням);
4) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за ліцензування небанківських установ, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їхні обов'язки;
5) ліцензія - ліцензія Національного банку на здійснення валютних операцій;
6) небанківська фінансова установа - фінансова установа [включаючи центрального контрагента, платіжну установу (крім малої платіжної установи) та установу електронних грошей], що не є банком;
7) строк діяльності небанківської установи - строк, який обчислюється з дати початку фактичного надання відповідних фінансових послуг;
{Підпункт 7 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
8) уповноважена посадова особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник Голови Національного банку, заступник Голови Національного банку, керівник із ліцензування;
9) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені фізичної або юридичної особи на підставі закону, статуту, довіреності або іншого документа щодо надання таких повноважень відповідно до законодавства України;
10) центральний контрагент - клірингова установа, що в установленому законодавством України порядку отримала ліцензію на провадження клірингової діяльності центрального контрагента, регулювання і нагляд за якою здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (далі - НКЦПФР).
Терміни "валютна операція", "валютні цінності" вживаються в значеннях, наведених у статті 1 Закону про валюту.
Термін «валютні операції на умовах "своп"» вживається в значенні, наведеному в Положенні про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 1 (зі змінами).
Інші терміни в цьому Положенні вживаються відповідно до визначень, зазначених у Законі про фінансові послуги, Законі про валюту, Законах України "Про поштовий зв'язок", "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки", Законі про платіжні послуги, інших законах України, які стосуються діяльності небанківських установ, та нормативно-правових актах Національного банку і НКЦПФР.
3. Порядок видачі, зупинення, поновлення, відкликання ліцензій на торгівлю валютними цінностями небанківським фінансовим установам [включаючи платіжні установи (крім малих платіжних установ) та установи електронних грошей щодо надання ними послуг із торгівлі валютними цінностями для виконання платіжних операцій], операторам поштового зв'язку визначаються в Положенні про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами) (далі - Положення про авторизацію).
{Пункт 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 133 від 14.11.2024, № 182 від 27.12.2024}
31. Відносини щодо прийняття, набрання чинності та припинення дії адміністративних актів, прийнятих відповідно до цього Положення, регулюються Законом України “Про адміністративну процедуру” (далі - Закон про адміністративну процедуру) з урахуванням особливостей, установлених Законом про фінансові послуги, Законом про валюту та іншими законами, що регулюють діяльність на ринку фінансових послуг.
Права та обов’язки учасників адміністративного провадження, що здійснюється відповідно до цього Положення, визначені Законом про адміністративну процедуру, Положенням про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами) (далі - Положення № 200), та цим Положенням.
{Розділ I доповнено новим пунктом 31 згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
32. Національний банк здійснює адміністративне провадження в адміністративних справах, визначених у цьому Положенні, у порядку, визначеному в розділах IV, V Положення № 200, з урахуванням цього Положення.
{Розділ I доповнено новим пунктом 32 згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
4. Небанківська фінансова установа (крім центрального контрагента) на підставі ліцензії має право здійснювати такі валютні операції:
1) фінансова платіжна послуга з переказу коштів без відкриття рахунку;
11) фінансова платіжна послуга здійснення еквайрингу платіжних інструментів;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 11 згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
2) здійснення розрахунків в іноземній валюті на території України за договорами страхування життя;
3) факторинг (щодо здійснення розрахунків на території України в іноземній валюті між факторами та клієнтами за операціями з міжнародного факторингу щодо відступлення права грошової вимоги до боржника-нерезидента);
{Підпункт 5 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 133 від 14.11.2024}
Перелік валютних операцій, які небанківська фінансова установа має право здійснювати, зазначається в ліцензії.
5. Небанківська фінансова установа з дотриманням вимог статті 5 Закону про валюту здійснює без ліцензії валютні операції, які є:
1) наданням послуг професійної діяльності на ринках капіталу за умови набуття статусу професійного учасника ринків капіталу, крім операцій, визначених в пункті 7 розділу І цього Положення;
2) наданням послуг страхування, що не належать до операцій, визначених у підпункті 2 пункту 4 розділу І цього Положення;
3) наданням послуг факторингу, що не належать до операцій, визначених у підпункті 3 пункту 4 розділу І цього Положення;
4) операціями з переходу права вимоги і пов'язаних із цим зобов'язань, предметом яких є валютні цінності, між резидентами, нерезидентами, а також резидентами і нерезидентами.
6. Оператор поштового зв’язку надає фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, здійснення еквайрингу платіжних інструментів, якщо вони є валютними операціями, на підставі ліцензії.
{Пункт 6 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
7. Центральний контрагент здійснює на підставі ліцензії розрахунки за валютними операціями на умовах "своп" та розрахунки в іноземній валюті за правочинами щодо облігацій внутрішньої державної позики України, номінованими в іноземній валюті, а також інші валютні операції, потрібні для здійснення/забезпечення таких розрахунків у межах клірингової діяльності центрального контрагента.
{Пункт 8 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 133 від 14.11.2024}
9. Небанківська установа, яка отримала ліцензію, зобов'язана надавати Національному банку інформацію про валютні операції відповідно до змісту, форми, періодичності, строків, способу та порядку надання, визначених Національним банком.
10. Небанківська установа зобов'язана здійснювати валютні операції в порядку, визначеному законодавством України, включаючи нормативно-правові акти Національного банку, та розробленими відповідно до них внутрішніми документами небанківської установи, а також дотримуватися умов отримання ліцензії, встановлених цим Положенням, протягом усього строку її дії.
11. Небанківська установа має право здійснювати валютні операції через свої структурні/відокремлені підрозділи.
12. Небанківська установа, яка отримала ліцензію, не має права передавати її третім особам.
13. Небанківська установа вносить плату за послугу з розгляду заяви про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій та доданих до неї документів у розмірі, визначеному в Тарифах на послуги з реєстрації та ліцензування, що надаються Національним банком України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 12 серпня 2003 року № 333 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 жовтня 2023 року № 134), зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 10 вересня 2003 року за № 787/8108 (зі змінами).
{Пункт 13 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
{Пункт 14 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
{Пункт 15 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
16. Оператор поштового зв'язку не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання повідомлення про виключення з єдиного державного реєстру операторів поштового зв'язку, який ведеться відповідно до Порядку ведення єдиного державного реєстру операторів поштового зв’язку, затвердженого постановою Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сферах електронних комунікацій, радіочастотного спектра та надання послуг поштового зв’язку, від 19 квітня 2023 року № 138, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 16 травня 2023 року за № 816/39872 (зі змінами), зобов'язаний припинити здійснення валютних операцій та не пізніше робочого дня, наступного за останнім робочим днем здійснення валютних операцій, письмово повідомити про це Національний банк.
{Пункт 16 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 133 від 14.11.2024}
17. Небанківська установа не має права здійснювати валютні операції в разі:
1) відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг;
2) виключення з ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг окремого виду фінансової послуги, що також включені до ліцензії / звуження обсягу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг;
3) припинення авторизації діяльності з надання всіх фінансових платіжних послуг / припинення авторизації діяльності з надання окремого виду фінансової платіжної послуги, що також включені до ліцензії;
4) застосування до небанківської установи заходу впливу щодо відповідної послуги або операції у вигляді:
обмеження чи зупинення окремих видів фінансових послуг чи операцій, визначених у відповідному рішенні Національного банку, що надаються або здійснюються небанківською установою, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, до закінчення зазначеного у відповідному рішенні Національного банку строку / до моменту дострокової відміни обмеження або зупинення послуг чи операцій, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції;
припинення окремих видів фінансових послуг чи операцій, визначених у відповідному рішенні Національного банку;
тимчасової, до усунення порушення, заборони надання однієї або більше платіжних послуг / зупинення дії ліцензії до набрання чинності рішенням Національного банку про скасування тимчасової заборони надання однієї або більше платіжних послуг / про поновлення дії ліцензії.
Небанківська установа не має права здійснювати валютні операції з дня доведення до її відома відповідного рішення Національного банку.
{Пункт 17 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 133 від 14.11.2024, № 104 від 28.08.2025}
18. Небанківська установа (крім центрального контрагента) у разі відкликання ліцензії або відкликання ліцензії щодо окремих валютних операцій або припинення здійснення окремих видів валютних операцій втрачає право:
1) укладати нові договори з надання відповідних фінансових послуг, включаючи договори з надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, здійснення еквайрингу платіжних інструментів, що є валютними операціями;
2) продовжувати строк дії укладених договорів про надання відповідної фінансової послуги, що є валютною операцією;
3) вносити зміни до укладених договорів про надання відповідної фінансової послуги, які призводять до збільшення зобов’язань будь-якої зі сторін договору, що є валютною операцією.
{Пункт 18 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
19. Небанківська установа в разі відкликання ліцензії або відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг у частині завершення розрахунків за укладеними договорами про надання фінансових послуг, включаючи зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, здійснення еквайрингу платіжних інструментів, що є валютними операціями, з урахуванням особливостей, установлених у пункті 76 розділу VI цього Положення.
{Пункт 19 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
20. Центральний контрагент у разі початку процедури припинення провадження клірингової діяльності центрального контрагента (далі - процедура припинення діяльності) у випадках, визначених у нормативно-правовому акті НКЦПФР з питань провадження клірингової діяльності:
1) не пізніше п'яти робочих днів після початку процедури припинення діяльності повідомляє про це Національний банк;
2) втрачає право на здійснення валютних операцій, визначених у ліцензії, з дня, наступного за днем початку процедури припинення діяльності, крім випадків проведення грошових розрахунків:
з метою виконання зобов'язань за контрактами/правочинами/операціями учасників клірингу за умови, що ці зобов'язання виникли не пізніше дня початку процедури припинення діяльності;
за контрактами/правочинами/операціями, вчиненими центральним контрагентом після початку процедури припинення діяльності, що потрібні для виконання зобов'язань, визначених в абзаці другому підпункту 2 пункту 20 розділу I цього Положення;
3) припиняє проведення валютних операцій, визначених у підпункті 2 пункту 20 розділу I цього Положення, не пізніше ніж через 30 календарних днів після дня початку процедури припинення діяльності.
21. Небанківська установа (крім центрального контрагента) у разі прийняття рішення про припинення здійснення:
1) однієї або кількох валютних операцій, передбачених ліцензією, зобов'язана протягом п'яти календарних днів із дня прийняття такого рішення звернутися до Національного банку із заявою у довільній формі про відкликання ліцензії щодо відповідної валютної операції (відповідних валютних операцій);
{Підпункт 1 пункту 21 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 182 від 27.12.2024, № 104 від 28.08.2025}
2) всіх валютних операцій, передбачених ліцензією, зобов'язана протягом п'яти календарних днів із дня прийняття такого рішення звернутися до Національного банку із заявою в довільній формі про відкликання ліцензії.
{Підпункт 2 пункту 21 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
22. Центральний контрагент у разі прийняття рішення про припинення здійснення валютних операцій, передбачених ліцензією, зобов'язаний протягом п'яти календарних днів із дня прийняття такого рішення звернутися до Національного банку із заявою в довільній формі про відкликання ліцензії.
{Пункт 22 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
23. Національний банк протягом 30 робочих днів з дня отримання заяви про відкликання ліцензії:
1) розглядає заяву про відкликання ліцензії/заяву про відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції;
{Підпункт 1 пункту 23 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
2) приймає рішення про відкликання ліцензії або відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції / відмову у відкликанні ліцензії або відкликанні ліцензії щодо окремої валютної операції.
{Підпункт 2 пункту 23 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
{Пункт 23 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
{Пункт 24 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
25. Центральний контрагент у разі отримання рішення Національного банку, прийнятого відповідно до підпункту 2 пункту 23 розділу I цього Положення, втрачає право на здійснення валютних операцій, визначених у ліцензії, та припиняє проведення валютних операцій у порядку, визначеному в підпунктах 2 та 3 пункту 20 розділу І цього Положення.
{Пункт 26 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 200 від 29.12.2023}
{Пункт 27 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 200 від 29.12.2023}
{Пункт 28 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 200 від 29.12.2023}
{Пункт 29 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 200 від 29.12.2023}
II. Умови отримання небанківською установою ліцензії на здійснення валютних операцій
30. Національний банк видає небанківській установі (крім центрального контрагента) ліцензію на здійснення валютних операцій, визначених у пункті 4 розділу I цього Положення, за умови дотримання таких вимог:
небанківської установи (крім платіжних установ, установ електронних грошей, операторів поштового зв’язку), її керівників, головного бухгалтера, ключових осіб (за наявності) та власників істотної участі вимогам, визначеним Положенням про авторизацію;
платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, здійснення еквайрингу платіжних інструментів, їх керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб (за наявності) та власників істотної участі вимогам Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами) (далі - нормативно-правовий акт Національного банку, що визначає порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг);
{Абзац третій підпункту 1 пункту 30 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
2) строку діяльності - не менше одного року у сфері надання фінансових послуг, щодо яких небанківська установа має намір отримати ліцензію;
{Підпункт 2 пункту 30 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
3) наявності власного та статутного капіталу небанківської установи (крім кредитної спілки, страховика, платіжної установи та установи електронних грошей) у розмірі, не меншому, ніж установлено в пункті 46 розділу IV цього Положення;
{Підпункт 3 пункту 30 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025 }
4) наявності в небанківської установи діючої ліцензії на:
вид діяльності з надання фінансових послуг, яка дає право на надання фінансових послуг, щодо яких небанківська установа має намір отримати ліцензію;
надання фінансових платіжних послуг, яка дає право на надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, щодо яких небанківська установа має намір отримати ліцензію;
надання фінансових платіжних послуг, яка дає право на надання фінансової платіжної послуги здійснення еквайрингу платіжних інструментів, щодо яких небанківська установа має намір отримати ліцензію.
{Підпункт 4 пункту 30 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
Небанківська фінансова установа (крім центрального контрагента) має право отримати ліцензію щодо надання коштів у кредит за умови наявності ліцензії на діяльність фінансової компанії/ломбарду з правом на надання коштів та банківських металів у кредит.
{Абзац одинадцятий пункту 30 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
{Пункт 30 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 133 від 14.11.2024}
301. Вимога щодо строку діяльності, зазначена в підпункті 2 пункту 30 розділу II цього Положення, не застосовується до небанківських установ, які звертаються до Національного банку для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій з переказу коштів без відкриття рахунку, здійснення еквайрингу платіжних інструментів.
{Розділ II доповнено новим пунктом 301 згідно з Постановою Національного банку № 133 від 14.11.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
31. Національний банк видає центральному контрагенту ліцензію на здійснення валютних операцій за умови його відповідності вимогам нормативно-правових актів НКЦПФР з питань діяльності учасників ринків капіталу та організованих товарних ринків.
Національний банк має право надіслати запит до НКЦПФР для здійснення перевірки інформації щодо відповідності центрального контрагента вимогам нормативно-правових актів НКЦПФР з питань діяльності учасників ринків капіталу та організованих товарних ринків.
32. Небанківська установа (крім центрального контрагента) зобов'язана протягом усього строку дії ліцензії відповідати вимогам, визначеним у пункті 30 розділу ІІ цього Положення.
Центральний контрагент зобов'язаний протягом усього строку дії ліцензії відповідати вимогам нормативно-правових актів НКЦПФР з питань діяльності учасників ринків капіталу та організованих товарних ринків.
33. Небанківська установа (крім центрального контрагента) зобов'язана дотримуватися вимог:
1) нормативно-правових актів Національного банку;
2) валютного законодавства України;
3) законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, ринку платіжних послуг;
4) законодавства про поштовий зв'язок України щодо виконання поштового переказу (лише для операторів поштового зв'язку);
5) законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
6) Національного банку щодо надання інформації, документів і звітності в установлені строки;
7) Національного банку щодо усунення виявлених порушень вимог, визначених у підпунктах 1-6 пункту 33 розділу II цього Положення.
{Пункт 33 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 133 від 14.11.2024}
34. Центральний контрагент зобов'язаний дотримуватися вимог:
1) нормативно-правових актів НКЦПФР;
2) нормативно-правових актів Національного банку;
3) валютного законодавства України;
4) законодавства України з питань регулювання ринків капіталу, ринку платіжних послуг;
5) законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
6) Національного банку щодо надання інформації, документів і звітності в установлений строк.
35. Небанківська установа в разі виявлення обставин, що свідчать про невідповідність вимогам, установленим цим Положенням, зобов'язана повідомити про це Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня виявлення таких обставин.
III. Перелік документів, особливості їх оформлення і подання Національному банку для отримання ліцензії та витягу з електронного реєстру ліцензій на здійснення валютних операцій та осіб, яким видано ліцензії на здійснення валютних операцій
36. Небанківська установа для отримання ліцензії подає до Національного банку:
1) заяву про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій (за формою, наведеною в додатку 1 до цього Положення);
2) заяву про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій (за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення).
Заява, визначена в абзаці першому підпункту 2 пункту 36 розділу III цього Положення, подається центральним контрагентом;
3) копію документа, який підтверджує оплату послуги Національного банку з розгляду заяви для отримання ліцензії;
{Підпункт 3 пункту 36 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
4) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності за формою № 1 "Баланс" ("Звіт про фінансовий стан"), формою № 2 "Звіт про фінансові результати" ("Звіт про сукупний дохід"), формою № 3 "Звіт про рух грошових коштів", формою № 4 "Звіт про власний капітал" додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 "Загальні вимоги до фінансової звітності", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами) (далі - Положення бухгалтерського обліку), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського обліку:
за попередній звітний рік (за наявності);
станом на останню звітну дату, що передує зверненню небанківської установи до Національного банку із заявою про видачу ліцензії (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року);
5) аудиторський звіт, підготовлений суб'єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов'язковий аудит фінансової звітності небанківських установ, або суб'єктом аудиторської діяльності, який має право проводити аудит фінансової звітності небанківських установ, що становлять суспільний інтерес (якщо небанківська установа становить суспільний інтерес), про підтвердження достовірності та повноти фінансової звітності за попередній звітний рік (за наявності);
6) аудиторський звіт щодо огляду проміжної фінансової звітності, визначеної в підпункті 4 пункту 36 розділу III цього Положення, підготовлений суб'єктом аудиторської діяльності, який має право проводити огляд фінансової звітності небанківських установ, або суб'єктом аудиторської діяльності, який має право проводити огляд фінансової звітності небанківських установ, що становлять суспільний інтерес (якщо небанківська установа становить суспільний інтерес);
7) документи для оцінки фінансового/майнового стану (крім кредитної спілки):
прямих і кінцевих власників істотної участі в небанківській установі, зазначені в пунктах 452, 459, 460 глави 39 та пунктах 479, 480 глави 41 розділу V Положення про авторизацію;
учасників/акціонерів небанківської установи, які здійснили додаткові внески до її статутного (складеного) капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення, зазначені в пунктах 452, 459, 460 глави 39 та пунктах 479, 480 глави 41 розділу V Положення про авторизацію (якщо розмір статутного капіталу такої небанківської установи було збільшено та до Національного банку не подавалися документи щодо такого збільшення).
{Підпункт 7 пункту 36 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 133 від 14.11.2024}
8) інформацію від НКЦПФР щодо відповідності центрального контрагента вимогам нормативно-правових актів НКЦПФР та інформацію щодо наявності/відсутності протягом останніх шести місяців, що передують даті подання пакета документів, порушень центральним контрагентом законодавства з питань регулювання ринків фінансових послуг, ринків капіталу, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, нормативно-правових актів НКЦПФР та/або про наявність двох і більше фактів застосування до центрального контрагента протягом року, що передує даті подання пакета документів, заходів впливу за порушення вищезазначеного законодавства України;
9) документ, що підтверджує повноваження уповноваженого представника на подання та підписання документів від імені небанківської установи.
361. Документи та інформація, визначені в пунктах 452, 459, 460 глави 39 та пунктах 479, 480 глави 41 розділу V Положення про авторизацію, не подаються, якщо:
1) до особи відповідно до розділу IV цього Положення не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується;
2) оцінка фінансового стану особи не здійснюється відповідно до Положення про авторизацію.
{Розділ III доповнено новим пунктом 361 згідно з Постановою Національного банку № 133 від 14.11.2024}
37. Документи, визначені в підпунктах 1, 4-7 пункту 36 розділу III цього Положення, не подаються центральним контрагентом.
38. Небанківська установа подає документи, визначені в абзаці третьому підпункту 7 пункту 36 розділу III цього Положення, в обсязі, потрібному для збільшення статутного капіталу небанківської установи (документи не подаються, якщо розмір статутного капіталу небанківської установи не було збільшено або якщо до Національного банку подавалися документи щодо такого збільшення), з урахуванням вимог пункту 501 розділу IV цього Положення.
{Пункт 38 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 133 від 14.11.2024}
39. Небанківська установа має право не подавати до Національного банку документи, що раніше подавалися до Національного банку, за умови, що такі документи не були повернуті Національним банком небанківській установі, є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.
Небанківська установа з метою врахування таких документів під час розгляду пакета документів подає до Національного банку клопотання, у якому наводить перелік раніше поданих документів із зазначенням їхніх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, у складі якого пакета документів документи раніше подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи не були повернуті Національним банком небанківській установі, є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.
40. Небанківська установа зобов'язана повідомити Національний банк про будь-які зміни в поданих до Національного банку для отримання ліцензії документах, які виникли до прийняття рішення за результатами розгляду цих документів, та подати оновлені документи протягом п'яти робочих днів із дня виникнення таких змін.
41. Небанківська установа (крім центрального контрагента) має право звернутися до Національного банку із заявою про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій за формою, визначеною в додатку 3 до цього Положення, у разі розширення переліку валютних операцій, які планує здійснювати небанківська установа.
{Абзац перший пункту 41 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
Небанківська установа для отримання ліцензії з розширеним переліком валютних операцій, крім заяви, зазначеної в абзаці першому пункту 41 розділу III цього Положення, подає до Національного банку документи, визначені в пункті 36 розділу III цього Положення, за винятком документів, що раніше подавалися до Національного банку та не були повернуті небанківській установі, які є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною, перелік яких зазначається небанківською установою в клопотанні, складеному відповідно до вимог абзацу другого пункту 39 розділу III цього Положення.
{Абзац другий пункту 41 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
42. Національний банк розглядає заяву та додані до неї документи про видачу ліцензії у зв’язку з розширенням переліку валютних операцій у порядку, визначеному в розділі V цього Положення.
{Пункт 42 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 182 від 27.12.2024, № 104 від 28.08.2025}
43. Небанківська установа має право звернутися до Національного банку із клопотанням в довільній формі про отримання витягу з електронного реєстру ліцензій на здійснення валютних операцій та осіб, яким видано ліцензії на здійснення валютних операцій (далі - електронний реєстр), оформлення якого здійснюється в порядку, визначеному в абзаці другому пункту 55 розділу V цього Положення.
{Пункт 43 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
44. Національний банк має право вимагати від небанківської установи подання додаткових документів, інформації, пояснень до документів, поданих до Національного банку, які потрібні для прийняття рішень відповідно до цього Положення.
45. Небанківська установа зобов’язана подавати до Національного банку документи для отримання ліцензії, отримання витягу з електронного реєстру ліцензій, а також інші документи, визначені цим Положенням, із дотриманням вимог Положення № 200.
{Пункт 45 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 200 від 29.12.2023; в редакції Постанови Національного банку № 133 від 14.11.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
451. Ідентифікація фізичних і юридичних осіб здійснюється на підставі документів, перелік та вимоги до яких визначено Положенням № 200.
Небанківська установа подає документи, визначені цим Положенням, відповідно до вимог Положення № 200.
{Розділ III доповнено новим пунктом 451 згідно з Постановою Національного банку № 200 від 29.12.2023; в редакції Постанови Національного банку № 133 від 14.11.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
IV. Вимоги до фінансового стану
46. Небанківська установа (крім кредитної спілки, страховика, центрального контрагента, платіжної установи та установи електронних грошей) для отримання ліцензії та протягом строку здійснення операцій згідно з отриманою ліцензією зобов'язана забезпечити наявність мінімального статутного капіталу:
{Абзац перший пункту 46 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 133 від 14.11.2024, № 104 від 28.08.2025}
{Підпункт 1 пункту 46 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
2) для здійснення валютних операцій, пов'язаних із наданням кредитів, - у сумі 100 мільйонів гривень;
3) для здійснення валютних операцій, визначених у підпунктах 3, 4, 6 пункту 4 розділу I цього Положення, - у сумі 10 мільйонів гривень.
До визначення мінімального розміру статутного капіталу небанківської установи в разі її наміру здійснювати два або більше видів валютних операцій застосовується показник, що є найвищим серед показників, визначених у пункті 46 розділу IV цього Положення.
Небанківська установа (крім кредитної спілки, страховика, центрального контрагента, платіжної установи та установи електронних грошей) зобов'язана протягом строку дії ліцензії забезпечувати наявність власного капіталу, який дорівнює або перевищує розмір мінімального статутного (складеного) капіталу, установленого в пункті 46 розділу IV цього Положення.
{Абзац пункту 46 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 133 від 14.11.2024, № 104 від 28.08.2025}
47. Страховик для отримання ліцензії на здійснення розрахунків в іноземній валюті на території України за договорами страхування життя та здійснення операцій відповідно до ліцензії зобов’язаний забезпечити дотримання вимог щодо платоспроможності, визначених Положенням про встановлення вимог щодо забезпечення платоспроможності та інвестиційної діяльності страховика, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 201 (зі змінами) (далі - Положення про встановлення вимог щодо платоспроможності страховика).
{Пункт 47 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 133 від 14.11.2024}
48. Національний банк під час розгляду пакета документів, доданих до заяви для отримання ліцензії здійснює оцінку фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб та розглядає документи, зазначені в пунктах 452, 459, 460 глави 39 та пунктах 479, 480 глави 41 розділу V Положення про авторизацію, у порядку, установленому Положенням про авторизацію.
Відповідною датою для оцінки фінансового / майнового стану прямих і кінцевих власників істотної участі в небанківській установі є будь-який робочий день у періоді 30 робочих днів до дати подання до Національного банку заяви для отримання ліцензії та доданого до неї пакета документів, визначених цим Положенням.
{Пункт 48 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
{Пункт 48 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 133 від 14.11.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
49. Фінансовий стан юридичної особи, яка прямо володіє істотною участю або є кінцевим власником у небанківській установі (крім кредитної спілки), повинен відповідати таким вимогам:
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на відповідну дату або на останню звітну дату, що передує відповідній даті, є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:
величина частини власного капіталу небанківської установи (крім страховика), пропорційна частці, яку становить сукупний розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі небанківської установи (крім страховика) (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);
величина частини статутного (складеного) капіталу небанківської установи, пропорційна частці, яку сукупний розмір істотної участі особи становить у статутному (складеному) капіталі небанківської установи (розмір статутного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);
частина капіталу платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи становить у статутному капіталі страховика (розмір капіталу платоспроможності визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує даті підтвердження розміру власних коштів, відповідно до вимог Положення про встановлення вимог щодо забезпечення платоспроможності та інвестиційної діяльності страховика), або частина мінімального капіталу, розрахованого для цілей оцінки платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи становить у статутному капіталі страховика;
2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пункту 460 глави 39, пунктів 468, 469, 471 глави 40 розділу V Положення про авторизацію;
3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V Положення про авторизацію та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V Положення про авторизацію, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).
{Пункт 49 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 133 від 14.11.2024}
50. Майновий стан фізичної особи, яка прямо володіє істотною участю в небанківській установі (крім кредитної спілки) та/або є її кінцевим власником, повинен відповідати таким вимогам:
1) розмір власних коштів фізичної особи станом на відповідну дату або на останній день кварталу, що передує відповідній даті, є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:
величина частини власного капіталу небанківської установи (крім страховика), пропорційна частці, яку становить сукупний розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі небанківської установи (крім страховика) (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);
величина частини статутного (складеного) капіталу небанківської установи, пропорційна частці, яку становить сукупний розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі небанківської установи (розмір статутного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);
частина капіталу платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи становить у статутному капіталі страховика (розмір капіталу платоспроможності визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує даті підтвердження розміру власних коштів, відповідно до вимог Положення про встановлення вимог щодо платоспроможності страховика), або частина мінімального капіталу, розрахованого для цілей оцінки платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи становить у статутному капіталі страховика;
2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до документів, зазначених у пункті 479 глави 41 розділу V Положення про авторизацію, та вимог пункту 487 (крім абзацу третього підпункту 4 пункту 487) глави 42 розділу V Положення про авторизацію;
3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V Положення про авторизацію.
{Пункт 50 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 133 від 14.11.2024}
501. Національний банк здійснює оцінку фінансового/майнового стану учасників/акціонерів небанківської установи, які здійснили додаткові внески/вклади до її статутного (складеного) капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення, відповідно до критеріїв оцінки, визначених у главах 33, 34 розділу V Положення про авторизацію.
{Розділ IV доповнено новим пунктом 501 згідно з Постановою Національного банку № 133 від 14.11.2024}
V. Порядок розгляду Національним банком документів, що подані небанківською установою для отримання ліцензії
51. Національний банк приймає рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі протягом 60 календарних днів із дня подання заяви, визначеної цим Положенням.
{Пункт 51 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
511. Національний банк приймає рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі на підставі заяви та доданих до неї документів, визначених цим Положенням.
{Розділ V доповнено новим пунктом 511 згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
512. У рішенні про відмову в видачі ліцензії зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Розділ V доповнено новим пунктом 512 згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
52. Рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі, зупинення, поновлення, відкликання ліцензії, включаючи відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції, або відмову у відкликанні ліцензії / відкликанні ліцензії щодо окремої валютної операції, приймає Комітет з питань нагляду.
{Абзац перший пункту 52 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
Рішення Національного банку про видачу ліцензії або відмову в її видачі, а також зупинення, поновлення, відкликання ліцензії, включаючи відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції, або відмову у відкликанні ліцензії / відкликанні ліцензії щодо окремої валютної операції, є обов’язковим для виконання.
{Абзац другий пункту 52 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
Національний банк видає небанківській установі ліцензію шляхом унесення облікового запису про це до електронного реєстру невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття Комітетом з питань нагляду рішення про видачу ліцензії, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення.
Ліцензія набирає чинності з дня внесення до електронного реєстру облікового запису про видачу ліцензії.
{Пункт 52 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
53. Датою видачі і номером ліцензії є дата і номер облікового запису в електронному реєстрі про видачу ліцензії.
Національний банк не повертає небанківським установам подані ними документи в разі прийняття рішення про видачу ліцензії.
54. Національний банк оприлюднює інформацію про видані ліцензії на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
55. Національний банк доводить до відома небанківської установи інформацію щодо видачі ліцензії шляхом надання витягу з електронного реєстру.
Витяг з електронного реєстру (додаток 4) оформляється на бланку Національного банку та підписується керівником з ліцензування.
56. Національний банк надає небанківській установі витяг з електронного реєстру невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня надходження клопотання небанківської установи про отримання витягу з електронного реєстру, поданого до Національного банку згідно з пунктом 43 розділу III цього Положення.
{Пункт 56 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
561. Національний банк надає небанківській установі витяг з електронного реєстру невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня унесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня унесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру (включаючи витяг з електронного реєстру з новим переліком валютних операцій у разі видачі ліцензії у зв’язку з розширенням переліку валютних операцій).
{Розділ V доповнено новим пунктом 561 згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
57. Національний банк надсилає небанківській установі витяг з електронного реєстру в спосіб, зазначений небанківською установою в клопотанні.
Витяг з електронного реєстру, якщо небанківська установа не зазначила спосіб доведення в клопотанні, надсилається за адресою її місцезнаходження або у вигляді електронного документа засобами електронного зв’язку Національного банку.
{Пункт 57 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
58. Національний банк має право зупинити адміністративне провадження з розгляду заяви та відновити його в порядку, визначеному в розділі IV Положення № 200.
{Пункт 58 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
{Пункт 59 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
{Пункт 60 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
{Пункт 61 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
{Пункт 62 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
{Пункт 63 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
{Пункт 64 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
65. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії небанківській установі, якщо:
1) подані документи містять неповну, недостовірну інформацію або не відповідають вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, включаючи вимоги цього Положення;
2) не подано документів, інформації, пояснень на запит Національного банку, надісланий відповідно до цього Положення;
3) до небанківської установи протягом одного року, що передує даті одержання пакета документів та протягом строку його розгляду, застосовані заходи впливу за порушення вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, валютного законодавства, з питань регулювання ринків фінансових послуг, щодо захисту прав споживачів фінансових послуг, у сфері надання послуг поштового зв'язку щодо поштового переказу (тільки для операторів поштового зв'язку), у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), з питань готівкового обігу, щодо яких не було вжито заходів для усунення відповідних порушень до дня одержання повного пакета документів, або у Національного банку є документально підтверджена інформація про вчинення небанківською установою протягом строку розгляду пакета документів порушень вищезазначеного законодавства України;
4) небанківська установа (крім центрального контрагента) та/або хоча б один з її власників істотної участі та/або керівників, та/або ключових осіб (за їх наявності), та/або головний бухгалтер не відповідає вимогам закону та/або нормативно-правових актів Національного банку.
5) у встановлений Національним банком строк не було усунуто недоліки, що були підставою для залишення заяви про видачу ліцензії без руху.
{Пункт 65 розділу V доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
66. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії центральному контрагенту, якщо центральний контрагент не відповідає вимогам нормативно-правових актів НКЦПФР.
67. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття надсилає небанківській установі повідомлення про прийняте рішення про відмову у видачі ліцензії засобами електронного зв’язку Національного банку з направленням копії такого рішення.
{Пункт 67 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
68. Національний банк не повертає поданих документів небанківській установі в разі відмови у видачі ліцензії.
69. Небанківська установа має право повторно подати до Національного банку документи для отримання ліцензії не раніше ніж через 90 календарних днів із дня направлення небанківській установі копії рішення про відмову у видачі ліцензії засобами електронного зв'язку Національного банку за умови усунення підстав, за яких небанківській установі було відмовлено у видачі ліцензії.
VI. Умови та порядок зупинення, відкликання ліцензії
{Заголовок розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
70. Національний банк має право зупинити на строк до одного року дію ліцензії, виданої небанківській установі, у разі порушення нею вимог валютного законодавства. Порядок зупинення дії ліцензії (крім порядку припинення діяльності центрального контрагента в разі зупинення дії ліцензії) визначений нормативно-правовим актом Національного банку з питань здійснення Національним банком та уповноваженими установами валютного нагляду.
{Абзац другий пункту 70 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
71. Національний банк поновлює небанківській установі дію ліцензії в порядку та за умови виконання небанківською установою вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку з питань здійснення Національним банком та уповноваженими установами валютного нагляду.
72. Національний банк має право відкликати в небанківської установи (крім центрального контрагента) ліцензію в разі:
1) установлення факту подання до Національного банку документів, що містили неповну та/або недостовірну інформацію, для отримання ліцензії;
2) отримання від небанківської установи заяви про відкликання ліцензії та копії рішення загальних зборів учасників (акціонерів) небанківської установи про припинення здійснення валютних операцій на підставі ліцензії;
3) прийняття небанківською установою рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);
4) прийняття Національним банком рішення про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / припинення авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг;
5) прийняття Національним банком рішення про виключення з ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг окремого виду фінансової послуги / звуження обсягу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / припинення авторизації діяльності з надання окремого виду фінансової платіжної послуги, що також включені до ліцензії (якщо ліцензія небанківської установи не містить інших валютних операцій);
6) невідповідності мінімального розміру власного та/або статутного капіталу небанківської установи вимогам, встановленим у пункті 46 розділу IV цього Положення (крім кредитної спілки, страховика та центрального контрагента, платіжної установи та установи електронних грошей);
7) нездійснення небанківською установою валютних операцій протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;
8) припинення здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку;
9) прийняття Національним банком рішення про видачу небанківській установі ліцензії з розширеним переліком валютних операцій.
Вимоги підпунктів 7, 8 пункту 72 розділу VI цього Положення не поширюються на валютні операції під час надання фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку, здійснення еквайрингу платіжних інструментів.
Рішення про відкликання ліцензії з підстави, визначеної в підпункті 9 пункту 72 розділу VI цього Положення, приймається одночасно з рішенням про видачу ліцензії у зв’язку з розширенням переліку валютних операцій.
{Пункт 72 розділу VI в редакції Постанов Національного банку № 133 від 14.11.2024, № 104 від 28.08.2025}
721. Національний банк приймає рішення про відкликання ліцензії / відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції або про відмову у відкликанні ліцензії / відкликанні ліцензії щодо окремої валютної операції (за заявою небанківської установи) на підставі заяви та доданих до неї документів, визначених цим Положенням.
У рішенні про відмову у відкликанні ліцензії / відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції за заявою небанківської установи зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Розділ VI доповнено новим пунктом 721 згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
722. У рішенні про відкликання ліцензії / відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції з ініціативи Національного банку зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
{Розділ VI доповнено новим пунктом 722 згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
73. Національний банк має право відкликати в небанківської установи (крім центрального контрагента) ліцензію щодо окремої валютної операції в разі:
1) отримання від небанківської установи заяви про відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції та копії рішення загальних зборів учасників (акціонерів) небанківської установи про припинення здійснення окремої валютної операції на підставі ліцензії;
2) наявності підстав, зазначених у підпунктах 6-8 пункту 72 розділу VI цього Положення (щодо окремої валютної операції).
{Пункт 73 розділу VI в редакції Постанов Національного банку № 133 від 14.11.2024, № 104 від 28.08.2025}
731. Національний банк відкликає в небанківської установи (крім центрального контрагента) ліцензію щодо окремої валютної операції в разі:
1) виключення з ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг окремого виду фінансової послуги / звуження обсягу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг щодо відповідної послуги, що також включені до ліцензії;
2) припинення авторизації діяльності з надання окремого виду фінансової платіжної послуги, що також включені до ліцензії;
3) припинення окремих видів фінансових послуг чи операцій, визначених у відповідному рішенні Національного банку, що також включені до ліцензії.
{Розділ VI доповнено новим пунктом 731 згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
732. Національний банк відкликає ліцензію щодо окремої валютної операції, стосовно якої є відповідна підстава, у порядку, визначеному в пункті 75 розділу VI цього Положення.
{Розділ VI доповнено новим пунктом 732 згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
733. Національний банк має право відмовити у відкликанні ліцензії / відкликанні ліцензії щодо окремої валютної операції небанківській установі (крім центрального контрагента) за її заявою в разі:
1) виявлення підстав, за якими ліцензія може бути відкликана за рішенням Національного банку;
2) порушення небанківською установою вимог валютного законодавства України;
3) неусунення у встановлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення заяви про відкликання ліцензії / відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції без руху, та/або наявність у документах, доданих до заяви про відкликання ліцензії / відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції, неповної та/або недостовірної інформації та/або невідповідність їх вимогам законів України та/або нормативно-правових актів Національного банку.
{Розділ VI доповнено новим пунктом 733 згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
74. Національний банк має право відкликати у центрального контрагента ліцензію в разі:
{Абзац перший пункту 74 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
1) установлення факту подання до Національного банку документів, що містили неповну та/або недостовірну інформацію, для отримання ліцензії;
2) початку процедури припинення провадження клірингової діяльності центрального контрагента;
3) виключення центрального контрагента з реєстру професійних учасників ринків капіталу та організованих товарних ринків та/або з державного реєстру фінансових установ (крім банків та товарних бірж);
4) отримання від центрального контрагента заяви про відкликання ліцензії;
{Підпункт 4 пункту 74 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
5) прийняття центральним контрагентом рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);
6) анулювання ліцензії на провадження клірингової діяльності, виданої НКЦПФР;
7) застосування Національним банком до центрального контрагента протягом останнього року двох та більше заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства у вигляді штрафних санкцій, обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів валютних операцій центрального контрагента в іноземній валюті, зупинення дії ліцензії;
8) нездійснення центральним контрагентом валютних операцій протягом 12 місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії/поновлення ліцензії/поновлення здійснення валютних операцій до електронного реєстру;
9) припинення здійснення центральним контрагентом валютних операцій більше ніж на 365 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку;
10) неусунення центральним контрагентом допущених порушень вимог валютного законодавства України, що стали підставою для зупинення дії ліцензії.
75. Національний банк у разі прийняття рішення про зупинення, поновлення, відкликання ліцензії, включаючи відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції, обмеження, зупинення, припинення, поновлення здійснення окремих видів валютних операцій небанківської установи:
{Абзац перший пункту 75 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 182 від 27.12.2024, № 104 від 28.08.2025}
1) уносить до облікового запису в електронному реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення;
2) доводить до відома небанківської установи відповідну інформацію у порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку з питань здійснення Національним банком та уповноваженими установами валютного нагляду;
3) протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в абзаці першому пункту 75 розділу VI цього Положення, надсилає небанківській установі повідомлення про прийняте рішення засобами електронного зв'язку Національного банку з направленням копії цього рішення та в разі прийняття рішення про припинення здійснення окремих видів валютних операцій або відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції - додатково витягу з електронного реєстру про видачу ліцензії з новим переліком валютних операцій;
{Підпункт 3 пункту 75 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
4) розміщує інформацію про рішення, зазначене в абзаці першому пункту 75 розділу VI цього Положення, на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів із дня прийняття такого рішення.
76. Небанківська установа (крім центрального контрагента) у разі прийняття щодо неї рішення про відкликання ліцензії / відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції зобов’язана:
1) припинити здійснення відповідних валютних операцій / валютної операції згідно з ліцензією з дня доведення до її відома відповідного рішення, а за умови наявності укладених договорів про надання фінансових послуг - не пізніше завершення відповідних розрахунків за укладеними договорами, але не більше ніж 60 календарних днів;
2) письмово повідомити клієнтів, з якими укладені договори про надання фінансових послуг, про відповідне рішення протягом трьох робочих днів із дня доведення до її відома відповідного рішення.
{Пункт 76 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 28.08.2025}
77. Центральний контрагент зобов'язаний припинити:
1) здійснення валютних операцій, визначених у ліцензії, з наступного робочого дня після дня отримання витягу з електронного реєстру та копії рішення Комітету з питань нагляду про відкликання, зупинення дії ліцензії (далі - день отримання рішення про відкликання, зупинення), крім випадків проведення грошових розрахунків:
{Абзац перший підпункту 1 пункту 77 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 182 від 27.12.2024}
з метою виконання зобов'язань за контрактами/правочинами/операціями учасників клірингу за умови, що ці зобов'язання виникли не пізніше дня отримання рішення про відкликання, зупинення;
{Абзац другий підпункту 1 пункту 77 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
за контрактами/правочинами/операціями, вчиненими центральним контрагентом після дня отримання рішення про відкликання, зупинення, що потрібні для виконання зобов'язань, визначених в абзаці другому підпункту 1 пункту 77 розділу VI цього Положення;
{Абзац третій підпункту 1 пункту 77 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
2) проведення валютних операцій, визначених у підпункті 1 пункту 77 розділу VI цього Положення, не пізніше ніж через 30 календарних днів після дня отримання рішення про відкликання, зупинення.
{Підпункт 2 пункту 77 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
78. Небанківські установи мають право подати до Національного банку документи для отримання ліцензії не раніше ніж через рік із дня прийняття Національним банком рішення про відкликання ліцензії [крім прийняття Національним банком рішення про відкликання ліцензії згідно з підпунктом 10 пункту 72 розділу VI цього Положення та прийняття рішення про відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції].
{Пункт 78 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 182 від 27.12.2024}
79. Порушення небанківською установою вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку [включаючи здійснення валютних операцій після дня набрання чинності рішенням Національного банку про відкликання ліцензії / відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції, зупинення Національним банком ліцензії, включаючи зупинення здійснення окремої валютної операції (окремих валютних операцій), подання недостовірних відомостей та підроблених документів (їх копій)] тягне за собою відповідальність згідно із законодавством України.
{Пункт 79 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 182 від 27.12.2024, № 104 від 28.08.2025}
Додаток 1 |
ЗАЯВА
про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій
Додаток 2 |
ЗАЯВА
про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій
Додаток 3 |
ЗАЯВА
про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій (у зв'язку з розширенням переліку валютних операцій, які планує здійснювати небанківська установа)
{Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2025}
Додаток 4 |
ВИТЯГ
з електронного реєстру ліцензій на здійснення валютних операцій та осіб, яким видано ліцензії на здійснення валютних операцій
ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів Національного банку України, що втратили чинність
1. Постанова Правління Національного банку України від 09 серпня 2002 року № 297 "Про затвердження Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 29 серпня 2002 року за № 712/7000.
2. Постанова Правління Національного банку України від 27 вересня 2002 року № 362 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 09.08. 2002 № 297", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 08 жовтня 2002 року за № 815/7103.
3. Постанова Правління Національного банку України від 27 жовтня 2005 року № 396 "Про здійснення міжнародних поштових переказів", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 11 листопада 2005 року за № 1362/11642.
4. Пункти 1, 2 постанови Правління Національного банку України від 05 травня 2006 року № 171 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 23 травня 2006 року за № 594/12468.
5. Пункти 1, 2 постанови Правління Національного банку України від 27 лютого 2008 року № 45 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 березня 2008 року за № 214/14905.
6. Постанова Правління Національного банку України від 06 березня 2009 року № 122 "Про внесення зміни до Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам, національному оператору поштового зв'язку генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 26 березня 2009 року за № 277/16293.
7. Постанова Правління Національного банку України від 30 грудня 2010 року № 589 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 25 лютого 2011 року за № 236/18974.
8. Постанова Правління Національного банку України від 26 квітня 2011 року № 118 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 23 травня 2011 року за № 618/19356.
9. Постанова Правління Національного банку України від 10 липня 2012 року № 289 "Про затвердження Змін до Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам, національному оператору поштового зв'язку генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 27 липня 2012 року за № 1268/21580.
10. Постанова Правління Національного банку України від 03 грудня 2012 року № 500 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку видачі генеральних та індивідуальних ліцензій", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2012 року за № 2156/22468.
11. Постанова Правління Національного банку України від 14 квітня 2015 року № 234 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
12. Пункт 7 постанови Правління Національного банку України від 19 червня 2015 року № 392 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
13. Постанова Правління Національного банку України від 29 грудня 2015 року № 962 "Про додаткові вимоги до небанківських фінансових установ, національного оператора поштового зв'язку, що отримали (або отримують) право на здійснення валютних операцій".
14. Постанова Правління Національного банку України від 29 липня 2016 року № 363 "Про внесення змін до Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам, національному оператору поштового зв'язку генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій".
15. Постанова Правління Національного банку України від 05 вересня 2016 року № 380 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
16. Пункти 1, 3, 4 постанови Правління Національного банку України від 21 грудня 2017 року № 137 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
17. Підпункт 2 пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 10 серпня 2018 року № 92 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
18. Пункти 1, 2, 3, 5, 51, 7, 71 постанови Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 9 "Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
19. Постанова Правління Національного банку України від 05 лютого 2019 року № 28 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
20. Постанова Правління Національного банку України від 07 травня 2019 року № 65 "Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку ліцензій на здійснення валютних операцій".
21. Постанова Правління Національного банку України від 22 серпня 2019 року № 110 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 9".
22. Постанова Правління Національного банку України від 26 березня 2021 року № 25 "Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку ліцензій на здійснення валютних операцій".
23. Постанова Правління Національного банку України від 24 червня 2022 року № 132 "Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку ліцензій на здійснення валютних операцій".
24. Пункт 4 постанови Правління Національного банку України від 30 грудня 2022 року № 254 "Про затвердження Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти та внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
