Про особливості регулювання та нагляду за здійсненням діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39
{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку
№ 186 від 23.08.2022
№ 192 від 26.08.2022
№ 254 від 30.12.2022
№ 87 від 29.06.2023
№ 68 від 18.06.2024
№ 157 від 20.12.2024
№ 27 від 06.03.2025
№ 56 від 27.05.2026}
{У тексті Постанови слово "структурний" у всіх відмінках та числах замінено словами "структурний/відокремлений" у всіх відмінках та числах згідно з Постановою Національного банку № 254 від 30.12.2022}
Відповідно до статей 7, 15, 44, 55, 551, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 19, 21, 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статей 66, 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Закону України "Про валюту і валютні операції", Указу Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", затвердженого Законом України від 24 лютого 2022 року № 2102-IX "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні", з метою забезпечення безпеки, надійності та стабільності фінансової системи, запобігання кризовим явищам у період дії воєнного стану в Україні Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Цією постановою врегульовуються особливості регулювання та нагляду за здійсненням діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в період дії воєнного стану.
2. Вимоги цієї постанови поширюються на установи, які отримали ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (далі - установи):
1) небанківські фінансові установи;
2) операторів поштового зв’язку.
{Пункт 2 в редакції Постанови Національного банку № 27 від 06.03.2025}
1) інформувати про встановлені курси купівлі та продажу іноземних валют, про здійснення валютно-обмінних операцій у будь-якій формі поза межами кас установи, її структурних/відокремлених підрозділів, філій та інших відокремлених підрозділів, пунктів обміну іноземної валюти, об'єктів поштового зв'язку установи, у яких здійснюється діяльність із торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (далі - структурні/відокремлені підрозділи установи), включаючи на спеціальних тимчасових і стаціонарних конструкціях, розташованих усередині будинків, споруд, на відкритій місцевості, на зовнішніх поверхнях будинків, споруд, на елементах вуличного обладнання, над проїжджою частиною вулиць і доріг, включаючи штендер, підлоговий стенд, мобільний стенд обміну валют, електронне (LED) табло обміну валют;
{Підпункт 1 пункту 3 в редакції Постанови Національного банку № 254 від 30.12.2022}
2) використовувати спеціальні тимчасові і стаціонарні конструкції, розташовані всередині будинків, споруд, на відкритій місцевості, на зовнішніх поверхнях будинків, споруд, на елементах вуличного обладнання, над проїжджою частиною вулиць і доріг, уключаючи штендер, підлоговий стенд, мобільний стенд обміну валют, електронне (LED) табло обміну валют, для відображення будь-яких цифрових значень та символів.
4. Установи здійснюють інформування про встановлення курсів купівлі та продажу іноземних валют шляхом розміщення такої інформації виключно в касах установ та їх структурних/відокремлених підрозділів та виключно у формі копії наказу (розпорядження) про встановлення курсів купівлі та продажу іноземних валют.
5. Установа зобов'язана забезпечити обладнання приміщення структурних/відокремлених підрозділів, у якому здійснюються операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, системою технологічного відеоконтролю за процесом обслуговування клієнтів (далі - система технологічного відеоконтролю), що відповідає таким вимогам:
1) забезпечено обов'язкову реєстрацію та архівацію відеосигналу із зони робочого місця працівника структурного/відокремленого підрозділу установи, який здійснює операції із торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (далі - працівник структурного/відокремленого підрозділу установи), зони клієнтів біля робочого місця працівника структурного/відокремленого підрозділу установи та входу/виходу клієнтів до/з приміщень установи/структурного/відокремленого підрозділу строком не менше ніж 14 діб. Роздільна здатність камери для відеонагляду та зона робочого місця працівника структурного/відокремленого підрозділу установи повинні забезпечувати чітку відеофіксацію процесу обслуговування клієнта, включаючи процес приймання-передавання готівки та видачі квитанції реєстратора розрахункових операцій (далі - РРО) під час здійснення ним операції з купівлі/продажу іноземної валюти;
2) система технологічного відеоконтролю забезпечує:
наявність у відеоматеріалах інформації про дату, час та найменування установи/структурного/відокремленого підрозділу, де встановлено відеореєстратор;
відповідність технічним вимогам до якості фіксації відеосигналу, що відображають процес обслуговування клієнта, включаючи процес приймання-передавання готівки та видачі квитанції РРО під час здійснення ним операції з купівлі/продажу іноземної валюти;
технічну можливість надання на вимогу уповноважених працівників Національного банку України (далі - Національний банк) (інспекційної групи) під час проведення виїзної перевірки установи/структурного/відокремленого підрозділу доступу до перегляду даних відеоархіву та надання копії фрагмента даних відеоархіву за конкретний проміжок часу.
Установа зобов'язана припинити операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі виходу з ладу системи технологічного відеоконтролю до відновлення її роботи.
{Пункт 5 в редакції Постанови Національного банку № 192 від 26.08.2022}
{Пункт 6 виключено на підставі Постанови Національного банку № 254 від 30.12.2022}
{Пункт 7 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 8 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 9 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 10 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 11 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 111 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 112 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 113 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 114 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 12 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 13 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 14 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 15 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 16 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 17 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 18 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 19 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 20 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 21 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 22 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 23 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 24 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 241 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 25 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 26 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 261 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 262 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 263 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 264 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 27 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
{Пункт 28 виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026}
29. Національний банк за порушення установами валютного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку застосовує заходи впливу в порядку, визначеному Положенням про валютний нагляд, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 03 січня 2019 року № 13 (зі змінами) (далі - Положення № 13).
{Пункт 29 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 157 від 20.12.2024}
30. Національний банк за результатами безвиїзного нагляду, позапланових виїзних перевірок, проведених під час дії воєнного стану та протягом 90 днів із моменту його припинення чи скасування, має право застосувати захід впливу у вигляді відкликання в установи ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі:
{Абзац перший пункту 30 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 157 від 20.12.2024; в редакції Постанови Національного банку № 27 від 06.03.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 56 від 27.05.2026}
1) установлення починаючи з 24 лютого 2022 року двох і більше фактів порушень установою вимог валютного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;
{Підпункт 1 пункту 30 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 27 від 06.03.2025}
2) застосування Національним банком до установи починаючи з 24 лютого 2022 року двох та більше заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;
{Підпункт 2 пункту 30 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 27 від 06.03.2025}
3) порушення встановлених обмежень (лімітів) щодо торгівлі іноземною валютою під час дії воєнного стану, особливого періоду, уключаючи порушення обмежень, передбачених постановою Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року № 18 "Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану" (зі змінами).
31. Національний банк не пізніше дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, повідомляє про прийняте рішення відповідну установу шляхом надсилання листа в спосіб, передбачений у Положенні № 13.
{Пункт 31 в редакції Постанови Національного банку № 157 від 20.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 27 від 06.03.2025}
32. Національний банк не пізніше дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, оприлюднює повний текст цього рішення з обґрунтуванням його прийняття на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку з дотриманням вимог Закону України “Про захист персональних даних”.
{Пункт 32 в редакції Постанови Національного банку № 157 від 20.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 27 від 06.03.2025}
33. Установа вважається належним чином повідомлена про прийняте щодо неї рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі за умови виконання Національним банком відповідних дій, визначених у пункті 32 цієї постанови.
{Пункт 33 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 157 від 20.12.2024, № 27 від 06.03.2025}
34. Установа зобов'язана припинити надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями з наступного робочого дня після оприлюднення Національним банком інформації про прийняте рішення щодо відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, якщо інше не зазначено в рішенні про відкликання ліцензії на торгівлю валютними цінностями.
{Пункт 34 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 157 від 20.12.2024, № 27 від 06.03.2025}
35. Юридична особа, у якої було відкликано ліцензію на торгівлю валютними цінностями в порядку, визначеному цією постановою, має право подати до Національного банку документи для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі не раніше ніж через один рік із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні.
{Пункт 35 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 27 від 06.03.2025}
36. Вимоги Правил з організації захисту приміщень небанківських установ в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 06 жовтня 2017 року № 100 (зі змінами), застосовуються в частині, що не суперечить вимогам цієї постанови.
37. Установа до 31 серпня 2022 року зобов'язана обладнати своє приміщення та приміщення структурних/відокремлених підрозділів, у яких здійснюються операції з торгівлі готівковою іноземною валютою, системою технологічного відеоконтролю.
{Пункт 37 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 186 від 23.08.2022, № 192 від 26.08.2022}
{Пункт 38 виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 26.08.2022}
{Пункт 39 виключено на підставі Постанови Національного банку № 254 від 30.12.2022}
{Пункт 40 виключено на підставі Постанови Національного банку № 254 від 30.12.2022}
41. Унести до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39 "Про врегулювання діяльності учасників ринку небанківських фінансових послуг, небанківських фінансових груп, учасників платіжного ринку, колекторських компаній та юридичних осіб, які отримали ліцензію на надання банкам послуг з інкасації" (зі змінами) такі зміни:
1) підпункт 5 пункту 2 виключити;
2) пункт 20 викласти в такій редакції:
"20. Особи, зазначені в пункті 1 цієї постанови, у разі виникнення до 24 лютого 2022 року та в період дії воєнного стану в Україні підстав для подання інформації та документів, передбачених Положенням про ліцензування та реєстрацію, а також нормативно-правовими актами Національного банку, зазначеними в додатку до цієї постанови [крім Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку ліцензій на здійснення валютних операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09 серпня 2002 року № 297, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29 серпня 2002 року за № 712/7000 (зі змінами), та Положення про порядок видачі ліцензії на торгівлю валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 березня 2021 року № 26], подають відповідну інформацію та документи протягом 15 робочих днів із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні.".
42. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування та діє протягом дії воєнного стану та 90 календарних днів з моменту припинення (скасування) воєнного стану.
{Пункт 42 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 186 від 23.08.2022}
ПРОТОКОЛ
проведення перевірочної операції
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 29.06.2023}
