Правова позиція
Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду
згідно з Постановою
від 04 вересня 2025 року
у справі № 910/12872/24
Господарська юрисдикція
Щодо поширення обмежень на здійснення обслуговуючим банком видаткових операцій стосовно рахунків осіб, пов'язаних з російською федерацією, на примусове стягнення за виконавчим провадженням
ФАБУЛА СПРАВИ
Товариство з обмеженою відповідальністю «ДСВ ЛОГІСТИКА" звернулося до господарського суду з позовом до Акціонерного товариства "СЕНС БАНК" про:
- визнання незаконною відмову Акціонерного товариства "СЕНС БАНК" виконати платіжні інструкції приватного виконавця;
- зобов`язання відповідача здійснити примусове списання грошових коштів з рахунку боржника на виконання судових рішень, що набули законної сили, у межах зведеного виконавчого провадження за наказами господарського суду.
Господарський суд рішенням задовольнив позов повністю.
Апеляційний господарський суд постановою скасував рішення господарського суду та ухвалив нове рішення, яким у позові відмовив повністю.
ОЦІНКА СУДУ
Відповідно до пункту 3 вказаного Указу Президента у зв`язку із введенням в Україні воєнного стану тимчасово, на період дії правового режиму воєнного стану, можуть обмежуватися конституційні права і свободи людини і громадянина, передбачені статтями 30 - 34, 38, 39, 41 - 44, 53 Конституції України, а також вводитися тимчасові обмеження прав і законних інтересів юридичних осіб в межах та обсязі, що необхідні для забезпечення можливості запровадження та здійснення заходів правового режиму воєнного стану, які передбачені частиною першою статті 8 Закону України «Про правовий режим воєнного стану».
Такі тимчасові обмеження, зокрема, були введені постановою Правління Національного банку України № 18 від 24 лютого 2022 року «Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану» (далі по тексту - Постанова №18), до якої в подальшому неодноразово вносились зміни і доповнення.
Зазначена Постанова Національного банку України № 18 є нормативно-правовим актом органу державної влади в розумінні частини п'ятої статті 4 Цивільного кодексу України, статті 56 Закону України «Про Національний банк України», частини другої статті 8 Закону України «Про правотворчу діяльність», який встановлює тимчасові обмеження, зокрема на здійснення обслуговуючими банками видаткових операцій за рахунками резидентів російської федерації та юридичних осіб (крім банків), кінцевими бенефіціарними власниками яких є резиденти російської федерації, які банки та їх клієнти мають дотримуватися при проведенні відповідних операцій.
Відповідно до пункту 10 частини першої 1 статті 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» видаткова фінансова операція - фінансова операція, яка призводить до зменшення активів на рахунку клієнта - власника активів.
ВИСНОВКИ: за своїм змістом норма пункту 15 Постанови № 18 стосується обмежень на здійснення обслуговуючим банком видаткових операцій по вказаним в ній рахункам без конкретизації того, хто є ініціатором цих операцій. Передбачений цією нормою перелік винятків на здійснення видаткових операцій є вичерпним, який також не передбачає можливість проведення банком цих операцій, зокрема за ініціативою стягувача у виконавчому провадженні на виконання судового рішення.
КЛЮЧОВІ СЛОВА: зупинення видаткових операцій, правила банківської діяльності, обмеження банківських операцій
